항셍은행, Hang Seng Bank Limited (HSNGF) 재무제표
재무 종합 점수
69/ 100
B
수익성 우수(A), 성장성 주의(D)
성장성
D점수47
매출 성장 가속
매출 성장률104.5%
순이익 성장률-14.3%
EPS 성장률-14.9%
FCF 성장률-86.9%
영업이익 성장률-32.1%
수익성·질
A점수93
마진 악화이익의 질 양호
순이익률18.5%
영업이익률21.1%
발생액 비율1.42x
안정성
D점수48
부채 증가
유동비율2.17x
부채비율0.91x
순부채US$504.4억
현금창출력
A점수87
잉여현금흐름 견조
FCF 마진24.2%
FCF 전환율0.92x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률-86.9%
영업현금흐름 성장률-85.9%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$568.5억 | US$267.1억 | US$345.7억 | US$415.7억 | US$850.3억 |
| 매출총이익 | US$305.6억 | US$267.1억 | US$408.2억 | US$415.7억 | US$555.8억 |
| 영업이익 | US$169억 | US$136.1억 | US$208.8억 | US$263.8억 | US$179억 |
| 순이익 | US$139.6억 | US$112.9억 | US$171.4억 | US$183.8억 | US$157.6억 |
| EPS | 6.93 | 5.53 | 8.97 | 9.33 | 7.94 |
| 매출총이익률 | 53.8% | 100.0% | 118.1% | 100.0% | 65.4% |
| 영업이익률 | 29.7% | 51.0% | 60.4% | 63.5% | 21.1% |
| 순이익률 | 24.6% | 42.3% | 49.6% | 44.2% | 18.5% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$1.8조 | US$1.9조 | US$1.7조 | US$1.8조 | US$1.8조 |
| 총부채 | US$1.6조 | US$1.7조 | US$1.5조 | US$1.6조 | US$1.7조 |
| 순부채 | -US$608.6억 | -US$613.1억 | -US$685.6억 | -US$545.1억 | US$504.4억 |
| 현금 | US$891.5억 | US$923억 | US$992.3억 | US$1656억 | US$755.3억 |
| 자본 | US$1725.9억 | US$1599.3억 | US$1681.3억 | US$1695.2억 | US$1610.3억 |
| 유동비율 | 0.18 | 0.26 | 0.41 | 0.13 | 2.17 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$404.3억 | US$663.9억 | US$201억 | US$1586.5억 | US$223.5억 |
| CapEx | -US$21.5억 | -US$18.9억 | -US$17.5억 | -US$17.5억 | -US$17.7억 |
| FCF | US$382.8억 | US$645.1억 | US$183.5억 | US$1569억 | US$205.8억 |
| FCF마진 | 67.3% | 241.6% | 53.1% | 377.4% | 24.2% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 81.9% | -53.0% | 29.5% | 20.2% | 104.5% |
| 순이익성장 | -16.3% | -19.2% | 51.9% | 7.2% | -14.3% |
| EPS성장 | -17.1% | -20.2% | 62.2% | 4.0% | -14.9% |
| FCF성장 | 217.4% | 68.5% | -71.6% | 755.2% | -86.9% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 2421.6% |
| 5Y 주당매출성장 | 2055.0% |
| 10Y 주당매출성장 | 1699.9% |
항셍은행, Hang Seng Bank Limited (HSNGF) 재무제표 자주 묻는 질문
- 항셍은행, Hang Seng Bank Limited (HSNGF)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 항셍은행, Hang Seng Bank Limited (HSNGF)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 항셍은행, Hang Seng Bank Limited (HSNGF)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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