인터내셔널 뱅크셰어즈 코퍼레이션, International Bancshares Corporation (IBOC) 재무제표
재무 종합 점수
72/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
C점수54
매출 성장률1.0%
순이익 성장률0.8%
EPS 성장률0.6%
FCF 성장률2.9%
영업이익 성장률2.3%
수익성·질
A점수100
마진 악화이익의 질 양호
순이익률39.1%
영업이익률49.4%
발생액 비율1.19x
안정성
D점수43
유동비율1.04x
부채비율0.81x
순부채US$1.7억
현금창출력
A점수91
잉여현금흐름 견조
FCF 마진44.9%
FCF 전환율0.96x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률2.9%
영업현금흐름 성장률3.6%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$6.2억 | US$7.1억 | US$9.7억 | US$10.4억 | US$10.5억 |
| 매출총이익 | US$5.9억 | US$6.5억 | US$8억 | US$8억 | US$8.2억 |
| 영업이익 | US$3.2억 | US$3.8억 | US$5.2억 | US$5.1억 | US$5.2억 |
| 순이익 | US$2.5억 | US$3억 | US$4.1억 | US$4.1억 | US$4.1억 |
| EPS | 4.01 | 4.79 | 6.63 | 6.58 | 6.62 |
| 매출총이익률 | 94.4% | 91.6% | 82.3% | 76.9% | 78.3% |
| 영업이익률 | 52.0% | 53.7% | 54.0% | 48.8% | 49.4% |
| 순이익률 | 40.9% | 42.1% | 42.4% | 39.2% | 39.1% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$160.5억 | US$155억 | US$150.7억 | US$157.4억 | US$166.8억 |
| 총부채 | US$137.4억 | US$134.6억 | US$126.2억 | US$129.4억 | US$134.3억 |
| 순부채 | -US$22억 | -US$15.1억 | -US$102.9만 | US$3억 | US$1.7억 |
| 현금 | US$74.2억 | US$65.1억 | US$54.7억 | US$53.4억 | US$5.4억 |
| 자본 | US$23.1억 | US$20.4억 | US$24.5억 | US$28억 | US$32.5억 |
| 유동비율 | 0.57 | 0.50 | 0.45 | 0.43 | 1.04 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$2.9억 | US$3.9억 | US$4.7억 | US$4.7억 | US$4.9억 |
| CapEx | -US$1039만 | -US$1921.3만 | -US$2749.7만 | -US$1414.7만 | -US$1812.1만 |
| FCF | US$2.8억 | US$3.7억 | US$4.5억 | US$4.6억 | US$4.7억 |
| FCF마진 | 45.3% | 51.7% | 46.1% | 44.1% | 44.9% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 7.4% | 14.9% | 36.1% | 7.5% | 1.0% |
| 순이익성장 | 51.8% | 18.2% | 37.1% | -0.6% | 0.8% |
| EPS성장 | 52.5% | 19.5% | 38.4% | -0.8% | 0.6% |
| FCF성장 | -5.7% | 31.1% | 21.2% | 2.9% | 2.9% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 48.7% |
| 5Y 주당매출성장 | 86.7% |
| 10Y 주당매출성장 | 103.4% |
인터내셔널 뱅크셰어즈 코퍼레이션, International Bancshares Corporation (IBOC) 재무제표 자주 묻는 질문
- 인터내셔널 뱅크셰어즈 코퍼레이션, International Bancshares Corporation (IBOC)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 인터내셔널 뱅크셰어즈 코퍼레이션, International Bancshares Corporation (IBOC)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 인터내셔널 뱅크셰어즈 코퍼레이션, International Bancshares Corporation (IBOC)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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