ING, ING Groep N.V. (ING) 재무제표
재무 종합 점수
49/ 100
D
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수54
영업 레버리지매출 역성장
매출 성장률-65.3%
순이익 성장률-1.0%
EPS 성장률28.5%
FCF 성장률100.0%
영업이익 성장률-1.6%
수익성과 질
A점수95
마진 개선이익의 질 주의
순이익률27.5%
영업이익률39.7%
발생액 비율0.00x
안정성
F점수15
유동비율0.13x
부채비율0.95x
순부채US$1164.4억
현금창출력
F점수32
잉여현금흐름 성장
FCF 마진0.0%
FCF 전환율-
설비투자 강도0.00x
FCF 성장률100.0%
영업현금흐름 성장률100.0%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$257.8억 | US$336.1억 | US$589억 | US$664.1억 | US$230.4억 |
| 매출총이익 | US$177.9억 | US$170.6억 | US$221.5억 | US$214.1억 | US$217.3억 |
| 영업이익 | US$67.8억 | US$55억 | US$104.9억 | US$93억 | US$91.5억 |
| 순이익 | US$47.8억 | US$36.7억 | US$72.9억 | US$63.9억 | US$63.3억 |
| EPS | 1.23 | 1.02 | 1.16 | 1.65 | 2.12 |
| 매출총이익률 | 69.0% | 50.8% | 37.6% | 32.2% | 94.3% |
| 영업이익률 | 26.3% | 16.4% | 17.8% | 14.0% | 39.7% |
| 순이익률 | 18.5% | 10.9% | 12.4% | 9.6% | 27.5% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$9512.9억 | US$9678.2억 | US$9755.8억 | US$1조 | US$1.1조 |
| 총부채 | US$8966.3억 | US$9174.1억 | US$9234억 | US$9692.4억 | US$1조 |
| 순부채 | US$99.6억 | US$322.5억 | US$601.1억 | US$1013.7억 | US$1164.4억 |
| 현금 | US$1358.5억 | US$1182.3억 | US$1300.6억 | US$1147.4억 | US$1063.1억 |
| 자본 | US$539.2억 | US$499.1억 | US$512.4억 | US$503.1억 | US$497억 |
| 유동비율 | 0.18 | 0.16 | 0.18 | 0.15 | 0.13 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | -US$149.4억 | -US$111.1억 | -US$113.4억 | -US$225.4억 | US$0 |
| CapEx | -US$1.8억 | -US$2.3억 | -US$2.5억 | -US$3.3억 | US$0 |
| FCF | -US$151.3억 | -US$113.4억 | -US$115.9억 | -US$228.8억 | US$0 |
| FCF마진 | -58.7% | -33.8% | -19.7% | -34.4% | 0.0% |
| 배당 | - | - | - | - | - |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -4.3% | 30.3% | 75.3% | 12.7% | -65.3% |
| 순이익성장 | 92.2% | -23.1% | 98.3% | -12.3% | -1.0% |
| EPS성장 | 92.2% | -17.1% | 13.7% | 42.2% | 28.5% |
| FCF성장 | -114.7% | 25.0% | -2.1% | -97.4% | 100.0% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | -16.9% |
| 5Y 주당매출성장 | 11.7% |
| 10Y 주당매출성장 | -40.6% |
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