ING 그룹, ING Groep N.V. (INGVF) 재무제표
재무 종합 점수
37/ 100
D
성장성 우수(B), 안정성 주의(F)
성장성
B점수66
매출 성장 가속
매출 성장률162.1%
순이익 성장률-1.0%
EPS 성장률6.1%
FCF 성장률99.2%
영업이익 성장률-3.3%
수익성·질
F점수30
마진 악화이익의 질 주의
순이익률10.7%
영업이익률15.4%
발생액 비율0.03x
안정성
F점수25
유동비율0.87x
부채비율0.95x
순부채US$1164.4억
현금창출력
F점수28
잉여현금흐름 적자잉여현금흐름 성장
FCF 마진-0.3%
FCF 전환율-1.19x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률99.2%
영업현금흐름 성장률100.7%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$257.8억 | US$294.2억 | US$589억 | US$226.2억 | US$592.7억 |
| 매출총이익 | US$130.3억 | US$294.2억 | US$221.5억 | US$169.3억 | US$216억 |
| 영업이익 | US$70.3억 | US$61.5억 | US$104.9억 | US$94.6억 | US$91.4억 |
| 순이익 | US$47.8억 | US$121.3억 | US$72.9억 | US$63.9억 | US$63.3억 |
| EPS | 1.23 | 3.35 | 2.04 | 1.98 | 2.10 |
| 매출총이익률 | 50.5% | 100.0% | 37.6% | 74.8% | 36.4% |
| 영업이익률 | 27.2% | 20.9% | 17.8% | 41.8% | 15.4% |
| 순이익률 | 18.5% | 41.2% | 12.4% | 28.3% | 10.7% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$9512.9억 | US$9678.2억 | US$9755.8억 | US$1조 | US$1.1조 |
| 총부채 | US$8966.3억 | US$9198.3억 | US$9234억 | US$9692.4억 | US$1조 |
| 순부채 | US$99.6억 | US$322.5억 | US$601.1억 | US$1013.7억 | US$1164.4억 |
| 현금 | US$1358.5억 | US$1182.3억 | US$1300.6억 | US$1151.3억 | US$1063.1억 |
| 자본 | US$539.2억 | US$565억 | US$512.4억 | US$503.1억 | US$497억 |
| 유동비율 | 0.35 | 0.16 | 0.18 | 0.21 | 0.87 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | -US$149.4억 | -US$111.1억 | US$119.5억 | -US$225.4억 | US$1.6억 |
| CapEx | -US$1.8억 | -US$2.3억 | -US$2.5억 | -US$3.3억 | -US$3.5억 |
| FCF | -US$151.3억 | -US$113.4억 | US$117.1억 | -US$228.8억 | -US$1.9억 |
| FCF마진 | -58.7% | -38.6% | 19.9% | -101.1% | -0.3% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 76.5% | 14.1% | 100.2% | -61.6% | 162.1% |
| 순이익성장 | 92.2% | 153.9% | -39.9% | -12.3% | -1.0% |
| EPS성장 | 92.2% | 172.4% | -39.1% | -2.9% | 6.1% |
| FCF성장 | -115.0% | 25.0% | 203.2% | -295.4% | 99.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 142.6% |
| 5Y 주당매출성장 | 426.3% |
| 10Y 주당매출성장 | 320.1% |
ING 그룹, ING Groep N.V. (INGVF) 재무제표 자주 묻는 질문
- ING 그룹, ING Groep N.V. (INGVF)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- ING 그룹, ING Groep N.V. (INGVF)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- ING 그룹, ING Groep N.V. (INGVF)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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