이사벨라 은행, Isabella Bank Corporation (ISBA) 재무제표
재무 종합 점수
74/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수90
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률10.1%
순이익 성장률36.2%
EPS 성장률37.6%
FCF 성장률33.1%
영업이익 성장률35.0%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률16.9%
영업이익률19.8%
발생액 비율1.42x
안정성
F점수5
부채 증가
유동비율0.12x
부채비율0.90x
순부채US$1.2억
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진20.8%
FCF 전환율0.87x
설비투자 강도0.03x
FCF 성장률33.1%
영업현금흐름 성장률36.6%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$7127.6만 | US$7655.1만 | US$9076.4만 | US$1억 | US$1.1억 |
| 매출총이익 | US$6438.2만 | US$7075.1만 | US$6844.8만 | US$6568.6만 | US$7907.3만 |
| 영업이익 | US$2334.7만 | US$2684.4만 | US$2183.2만 | US$1639.8만 | US$2213.4만 |
| 순이익 | US$1949.9만 | US$2223.8만 | US$1816.7만 | US$1388.9만 | US$1891만 |
| EPS | 2.48 | 2.95 | 2.42 | 1.86 | 2.56 |
| 매출총이익률 | 90.3% | 92.4% | 75.4% | 64.6% | 70.6% |
| 영업이익률 | 32.8% | 35.1% | 24.1% | 16.1% | 19.8% |
| 순이익률 | 27.4% | 29.0% | 20.0% | 13.7% | 16.9% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$20.3억 | US$20.3억 | US$20.6억 | US$20.9억 | US$22.1억 |
| 총부채 | US$18.2억 | US$18.4억 | US$18.6억 | US$18.8억 | US$19.8억 |
| 순부채 | -US$601만 | US$4809.2만 | US$8246.4만 | US$8844.9만 | US$1.2억 |
| 현금 | US$6억 | US$6.2억 | US$5.6억 | US$2.5억 | US$2.3억 |
| 자본 | US$2.1억 | US$1.9억 | US$2억 | US$2.1억 | US$2.3억 |
| 유동비율 | 0.35 | 0.36 | 0.34 | 0.14 | 0.12 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$2550.1만 | US$2693.7만 | US$2418.5만 | US$1963.7만 | US$2681.7만 |
| CapEx | -US$159.3만 | -US$320.5만 | -US$406.4만 | -US$210.6만 | -US$347.9만 |
| FCF | US$2390.8만 | US$2373.2만 | US$2012.1만 | US$1753.1만 | US$2333.8만 |
| FCF마진 | 33.5% | 31.0% | 22.2% | 17.2% | 20.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -5.9% | 7.4% | 18.6% | 12.1% | 10.1% |
| 순이익성장 | 79.1% | 14.0% | -18.3% | -23.5% | 36.2% |
| EPS성장 | 81.0% | 19.0% | -18.0% | -23.1% | 37.6% |
| FCF성장 | 16.7% | -0.7% | -15.2% | -12.9% | 33.1% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 49.7% |
| 5Y 주당매출성장 | 59.5% |
| 10Y 주당매출성장 | 95.7% |
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