인테사 산파올로, Intesa Sanpaolo S.p.A. (ISNPY) 재무제표
인테사 산파올로, Intesa Sanpaolo S.p.A. (ISNPY) 재무제표 분석 개요
인테사 산파올로, Intesa Sanpaolo S.p.A. (ISNPY)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
69/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수73
영업 레버리지
매출 성장률2.7%
순이익 성장률9.3%
EPS 성장률10.0%
FCF 성장률142.1%
영업이익 성장률8.6%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률20.6%
영업이익률28.5%
발생액 비율1.89x
안정성
F점수15
유동비율0.54x
부채비율0.93x
순부채$101.5B
현금창출력
A점수89
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진38.3%
FCF 전환율0.99x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률142.1%
영업현금흐름 성장률144.5%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | $24.4B | $25.4B | $41B | $44.8B | $46B |
| 매출총이익 | $21.9B | $21.6B | $25.4B | $28.3B | $34.3B |
| 영업이익 | $5.2B | $6.1B | $10.7B | $12.1B | $13.1B |
| 순이익 | $4.2B | $4.4B | $7.7B | $8.7B | $9.5B |
| EPS | 1.32 | 1.38 | 2.52 | 17.34 | 19.08 |
| 매출총이익률 | 89.8% | 84.8% | 62.0% | 63.1% | 74.5% |
| 영업이익률 | 21.3% | 23.9% | 26.2% | 26.9% | 28.5% |
| 순이익률 | 17.2% | 17.2% | 18.8% | 19.3% | 20.6% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | $1.1T | $975.7B | $963.6B | $933.3B | $959.5B |
| 총부채 | $1T | $913.9B | $899.4B | $868B | $894.1B |
| 순부채 | -$45.9B | -$23.6B | $43.3B | $95.2B | $101.5B |
| 현금 | $147.1B | $122.1B | $98.8B | $99.9B | $37.9B |
| 자본 | $63.8B | $61.1B | $64B | $65.2B | $57.5B |
| 유동비율 | 0.31 | 0.28 | 0.23 | 0.24 | 0.54 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | $8.8B | $102.3B | -$17.3B | -$40.2B | $17.9B |
| CapEx | -$1.9B | -$1.8B | -$1.7B | -$1.7B | -$265.1M |
| FCF | $6.9B | $100.4B | -$19B | -$41.9B | $17.6B |
| FCF마진 | 28.4% | 394.8% | -46.3% | -93.4% | 38.3% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 70.3% | 4.4% | 61.2% | 9.3% | 2.7% |
| 순이익성장 | 27.7% | 4.6% | 76.4% | 12.2% | 9.3% |
| EPS성장 | 83.3% | 4.5% | 82.6% | 588.1% | 10.0% |
| FCF성장 | 291.6% | 1352.7% | -118.9% | -120.4% | 142.1% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 1079.5% |
| 5Y 주당매출성장 | 1879.5% |
| 10Y 주당매출성장 | 999.1% |
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