제퍼슨빌 은행, Jeffersonville Bancorp (JFBC) 재무제표
재무 종합 점수
76/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수78
매출 성장 가속
매출 성장률11.0%
순이익 성장률10.8%
EPS 성장률10.4%
FCF 성장률13.2%
영업이익 성장률-8.5%
수익성·질
A점수100
마진 악화이익의 질 양호
순이익률36.7%
영업이익률46.3%
발생액 비율1.13x
안정성
F점수28
순현금 기업부채 증가
유동비율0.14x
부채비율0.84x
순부채-US$6929.2만
현금창출력
A점수96
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진38.8%
FCF 전환율0.94x
설비투자 강도0.03x
FCF 성장률13.2%
영업현금흐름 성장률13.0%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$2327.5만 | US$2744.6만 | US$3009.2만 | US$3084만 | US$3422만 |
| 매출총이익 | US$2245.6만 | US$2663.6만 | US$3009.2만 | US$3084만 | US$3259.2만 |
| 영업이익 | US$715.4만 | US$1149.2만 | US$1689.1만 | US$1731.5만 | US$1584.4만 |
| 순이익 | US$594.4만 | US$930.4만 | US$1117.5만 | US$1133만 | US$1255.3만 |
| EPS | 1.40 | 2.20 | 2.64 | 2.68 | 2.96 |
| 매출총이익률 | 96.5% | 97.0% | 100.0% | 100.0% | 95.2% |
| 영업이익률 | 30.7% | 41.9% | 56.1% | 56.1% | 46.3% |
| 순이익률 | 25.5% | 33.9% | 37.1% | 36.7% | 36.7% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$7억 | US$6.9억 | US$6.9억 | US$6.3억 | US$6.7억 |
| 총부채 | US$6.3억 | US$6.2억 | US$6.1억 | US$5.4억 | US$5.6억 |
| 순부채 | -US$1.6억 | -US$7632.3만 | -US$5686.2만 | -US$6456.9만 | -US$6929.2만 |
| 현금 | US$3.7억 | US$1.4억 | US$1.5억 | US$6456.9만 | US$7207.3만 |
| 자본 | US$7907.4만 | US$6878.1만 | US$8076.7만 | US$9116.5만 | US$1.1억 |
| 유동비율 | 0.60 | 0.25 | 0.28 | 0.19 | 0.14 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$808.3만 | US$1028.4만 | US$1238.3만 | US$1255만 | US$1417.7만 |
| CapEx | -US$13.6만 | -US$41.4만 | -US$82만 | -US$82.2만 | -US$90.3만 |
| FCF | US$794.7만 | US$987만 | US$1156.3만 | US$1172.8만 | US$1327.4만 |
| FCF마진 | 34.1% | 36.0% | 38.4% | 38.0% | 38.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 4.7% | 17.9% | 9.6% | 2.5% | 11.0% |
| 순이익성장 | 23.6% | 56.5% | 20.1% | 1.4% | 10.8% |
| EPS성장 | 22.8% | 57.1% | 20.0% | 1.5% | 10.4% |
| FCF성장 | 79.6% | 24.2% | 17.2% | 1.4% | 13.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 24.7% |
| 5Y 주당매출성장 | 53.9% |
| 10Y 주당매출성장 | 60.7% |
제퍼슨빌 은행, Jeffersonville Bancorp (JFBC) 재무제표 자주 묻는 질문
- 제퍼슨빌 은행, Jeffersonville Bancorp (JFBC)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 제퍼슨빌 은행, Jeffersonville Bancorp (JFBC)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 제퍼슨빌 은행, Jeffersonville Bancorp (JFBC)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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