존 마샬 뱅코프, John Marshall Bancorp, Inc. (JMSB) 재무제표
재무 종합 점수
78/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수89
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률2.6%
순이익 성장률24.0%
EPS 성장률25.0%
FCF 성장률31.3%
영업이익 성장률25.2%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률18.4%
영업이익률23.7%
발생액 비율1.06x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율0.08x
부채비율0.89x
순부채-US$4428만
현금창출력
A점수93
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진19.1%
FCF 전환율0.98x
설비투자 강도0.00x
FCF 성장률31.3%
영업현금흐름 성장률30.9%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$7583.8만 | US$8575.7만 | US$8583만 | US$1.1억 | US$1.2억 |
| 매출총이익 | US$6452.2만 | US$7193.7만 | US$3879.6만 | US$5368.8만 | US$6095만 |
| 영업이익 | US$3226만 | US$4006.3만 | US$798.1만 | US$2187.9만 | US$2738.3만 |
| 순이익 | US$2546.1만 | US$3180.3만 | US$515.8만 | US$1712.1만 | US$2123.3만 |
| EPS | 1.87 | 2.27 | 0.37 | 1.20 | 1.50 |
| 매출총이익률 | 85.1% | 83.9% | 45.2% | 47.8% | 52.8% |
| 영업이익률 | 42.5% | 46.7% | 9.3% | 19.5% | 23.7% |
| 순이익률 | 33.6% | 37.1% | 6.0% | 15.2% | 18.4% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$21.5억 | US$23.5억 | US$22.4억 | US$22.3억 | US$23.3억 |
| 총부채 | US$19.4억 | US$21.4억 | US$20.1억 | US$19.9억 | US$20.7억 |
| 순부채 | -US$5788.9만 | -US$661.7만 | -US$5985.1만 | -US$3630.9만 | -US$4428만 |
| 현금 | US$3.5억 | US$4.2억 | US$2.7억 | US$1.4억 | US$1.5억 |
| 자본 | US$2.1억 | US$2.1억 | US$2.3억 | US$2.5억 | US$2.7억 |
| 유동비율 | 0.19 | 0.20 | 0.14 | 0.08 | 0.08 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$3235.4만 | US$3315.5만 | US$1800.4만 | US$1725.9만 | US$2258.4만 |
| CapEx | -US$35.3만 | -US$15.6만 | -US$61.2만 | -US$48.3만 | -US$55.4만 |
| FCF | US$3200.1만 | US$3299.9만 | US$1739.2만 | US$1677.6만 | US$2203만 |
| FCF마진 | 42.2% | 38.5% | 20.3% | 14.9% | 19.1% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 2.4% | 13.1% | 0.1% | 31.0% | 2.6% |
| 순이익성장 | 37.4% | 24.9% | -83.8% | 231.9% | 24.0% |
| EPS성장 | 36.5% | 21.4% | -83.7% | 224.3% | 25.0% |
| FCF성장 | 34.2% | 3.1% | -47.3% | -3.5% | 31.3% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 32.0% |
| 5Y 주당매출성장 | 47.7% |
| 10Y 주당매출성장 | 164.1% |
다른 분석 탭
차트 분석
기술적 지표 + AI 종합 리포트
뉴스 분석
실시간 뉴스 + 애널리스트 의견 분석
펀더멘털 분석
재무·밸류에이션·애널리스트 전망
재무제표
손익계산서·재무상태표·현금흐름표
지금 보는 페이지예요
옵션 분석
옵션 시장이 보는 가격대와 기대 변동성
공포 탐욕 지수
단기 매매 심리 0~100 점수
의회 거래
상원·하원 의원 매매 공시와 AI 동향 해석
AI 종합 분석
4축 통합 AI 결론 + 시나리오