카시콘은행, Kasikornbank Public Company Limited (KPCPF)의 재무는 건전한가요?

안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.

카시콘은행, Kasikornbank Public Company Limited (KPCPF)의 성장 추세는 어떤가요?

성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.

카시콘은행, Kasikornbank Public Company Limited (KPCPF)의 현금 창출력은 충분한가요?

현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.

카시콘은행, Kasikornbank Public Company Limited (KPCPF) 재무제표

재무 종합 점수

75/ 100

현금창출력 우수(A), 성장성 주의(D)

성장성

점수49

매출 역성장

매출 성장률-2.3%

순이익 성장률-10.8%

EPS 성장률4.1%

FCF 성장률215.0%

영업이익 성장률9.7%

수익성·질

점수93

마진 악화이익의 질 양호

순이익률18.7%

영업이익률30.1%

발생액 비율5.02x

안정성

점수63

순현금 기업부채 증가

유동비율2.49x

부채비율0.85x

순부채-US$1148.0억

현금창출력

점수94

잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장

FCF 마진93.6%

FCF 전환율1.00x

설비투자 강도0.00x

FCF 성장률215.0%

영업현금흐름 성장률179.6%

AI 재무제표 분석

AI 재무제표 분석 진행 중…

손익계산서

매출

순이익

20212022202320242025

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손익계산서
지표	2021	2022	2023	2024	2025
매출	US$1791.3억	US$1920.0억	US$2275.2억	US$2369.3억	US$2314.3억
매출총이익	US$1295.5억	US$1275.0억	US$1533.2억	US$1620.2억	US$1660.9억
영업이익	US$519.7억	US$465.9억	US$558.4억	US$634.2억	US$695.8억
순이익	US$380.5억	US$357.7억	US$424.1억	US$486.0억	US$433.3억
EPS	16.06	15.10	17.58	20.20	21.02
매출총이익률	72.3%	66.4%	67.4%	68.4%	71.8%
영업이익률	29.0%	24.3%	24.5%	26.8%	30.1%
순이익률	21.2%	18.6%	18.6%	20.5%	18.7%

재무상태표

총자산

총부채

자본

20212022202320242025

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재무상태표
지표	2021	2022	2023	2024	2025
총자산	US$4.1조	US$4.2조	US$4.3조	US$4.3조	US$4.6조
총부채	US$3.6조	US$3.7조	US$3.7조	US$3.7조	US$3.9조
순부채	-US$1362.9억	-US$1911.0억	US$2120.9억	-US$1710.9억	-US$1148.0억
현금	US$7703.1억	US$6829.1억	US$3538.6억	US$7787.4억	US$4412.9억
자본	US$4767.1억	US$5032.7억	US$5322.8억	US$5633.5억	US$5806.7억
유동비율	0.52	0.43	0.34	0.58	2.49

현금흐름표

영업CF

FCF

CapEx

20212022202320242025

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현금흐름표
지표	2021	2022	2023	2024	2025
영업현금흐름	US$2417.5억	US$5.0억	US$95.4억	US$778.6억	US$2176.6억
CapEx	-US$54.3억	-US$99.7억	-US$89.0억	-US$90.8억	-US$10.0억
FCF	US$2363.2억	-US$94.7억	US$6.4억	US$687.8억	US$2166.6억
FCF마진	131.9%	-4.9%	0.3%	29.0%	93.6%
배당	—	—	—	—	—

성장 분석

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성장 분석 전년 대비
지표	2021	2022	2023	2024	2025
매출성장	3.7%	7.2%	18.5%	4.1%	-2.3%
순이익성장	29.0%	-6.0%	18.6%	14.6%	-10.8%
EPS성장	29.3%	-6.0%	16.4%	14.9%	4.1%
FCF성장	213.0%	-104.0%	106.8%	10592.8%	215.0%

장기 주당매출 성장 (최근 기준)

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장기 주당매출 성장
지표	2025
3Y 주당매출성장	133.7%
5Y 주당매출성장	160.2%
10Y 주당매출성장	156.4%