키어니 파이낸셜, Kearny Financial Corp. (KRNY) 재무제표
재무 종합 점수
77/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
A점수84
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률1.1%
순이익 성장률39.1%
EPS 성장률38.1%
FCF 성장률61.0%
영업이익 성장률52.9%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률10.4%
영업이익률13.7%
발생액 비율1.02x
안정성
D점수35
유동비율1.21x
부채비율0.90x
순부채US$10.4억
현금창출력
A점수87
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진9.9%
FCF 전환율0.93x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률61.0%
영업현금흐름 성장률48.9%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20222023202420252026
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$2.4억 | US$3억 | US$3.3억 | US$3.4억 | US$3.5억 |
| 매출총이익 | US$2.2억 | US$1.8억 | US$1.3억 | US$1.5억 | US$1.8억 |
| 영업이익 | US$9234.7만 | US$5237.9만 | -US$8077.6만 | US$3099.9만 | US$4740.2만 |
| 순이익 | US$6754.7만 | US$4081.1만 | -US$8666.7만 | US$2607.5만 | US$3626.4만 |
| EPS | 0.95 | 0.63 | -1.39 | 0.42 | 0.58 |
| 매출총이익률 | 90.8% | 59.4% | 41.1% | 44.1% | 50.8% |
| 영업이익률 | 38.4% | 17.7% | -24.7% | 9.0% | 13.7% |
| 순이익률 | 28.1% | 13.8% | -26.5% | 7.6% | 10.4% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20222023202420252026
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$77.2억 | US$80.6억 | US$76.8억 | US$77.4억 | US$76.8억 |
| 총부채 | US$68.3억 | US$72억 | US$69.3억 | US$69.9억 | US$69.2억 |
| 순부채 | US$8억 | US$14.4억 | US$15.5억 | US$10.9억 | US$10.4억 |
| 현금 | US$14.5억 | US$13억 | US$11.4억 | US$11.8억 | US$10.8억 |
| 자본 | US$8.9억 | US$8.7억 | US$7.5억 | US$7.5억 | US$7.7억 |
| 유동비율 | 0.24 | 0.23 | 0.22 | 1.20 | 1.21 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20222023202420252026
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$8130.1만 | US$6954.9만 | US$4397.1만 | US$2477.1만 | US$3689.4만 |
| CapEx | -US$292만 | -US$135.5만 | -US$135만 | -US$338.3만 | -US$246.1만 |
| FCF | US$7838.1만 | US$6819.4만 | US$4262.1만 | US$2138.8만 | US$3443.3만 |
| FCF마진 | 32.6% | 23.0% | 13.0% | 6.2% | 9.9% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -6.2% | 23.4% | 10.3% | 5.1% | 1.1% |
| 순이익성장 | 6.8% | -39.6% | -312.4% | 130.1% | 39.1% |
| EPS성장 | 23.4% | -33.7% | -320.6% | 130.2% | 38.1% |
| FCF성장 | 12.0% | -13.0% | -37.5% | -49.8% | 61.0% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2026 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 20.7% |
| 5Y 주당매출성장 | 77.7% |
| 10Y 주당매출성장 | 259.5% |
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