머천츠 뱅크코프, Merchants Bancorp (MBIN) 재무제표
재무 종합 점수
49/ 100
D
안정성 우수(C), 수익성 주의(D)
성장성
D점수43
매출 역성장
매출 성장률-5.7%
순이익 성장률-31.7%
EPS 성장률-40.2%
FCF 성장률80.1%
영업이익 성장률-37.6%
수익성·질
D점수40
마진 악화이익의 질 주의
순이익률16.0%
영업이익률19.3%
발생액 비율-0.68x
안정성
C점수58
유동비율3.17x
부채비율0.88x
순부채US$38.3억
현금창출력
C점수53
잉여현금흐름 적자잉여현금흐름 성장
FCF 마진-12.5%
FCF 전환율1.14x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률80.1%
영업현금흐름 성장률82.1%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$4.6억 | US$6억 | US$11.9억 | US$14.5억 | US$13.7억 |
| 매출총이익 | US$4.2억 | US$4.2억 | US$5.2억 | US$6.4억 | US$5.6억 |
| 영업이익 | US$3억 | US$2.9억 | US$3.5억 | US$4.2억 | US$2.6억 |
| 순이익 | US$2.3억 | US$2.2억 | US$2.8억 | US$3.2억 | US$2.2억 |
| EPS | 4.78 | 4.49 | 5.66 | 6.32 | 3.78 |
| 매출총이익률 | 91.6% | 70.2% | 43.7% | 44.4% | 41.3% |
| 영업이익률 | 66.1% | 48.4% | 29.3% | 29.2% | 19.3% |
| 순이익률 | 49.2% | 36.5% | 23.5% | 22.1% | 16.0% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$112.8억 | US$126.2억 | US$169.5억 | US$188.1억 | US$194.5억 |
| 총부채 | US$101.2억 | US$111.6억 | US$152.5억 | US$165.6억 | US$171.7억 |
| 순부채 | US$1.4억 | US$7.1억 | US$3.8억 | US$38.6억 | US$38.3억 |
| 현금 | US$13.4억 | US$5.5억 | US$17억 | US$5.7억 | US$8.8억 |
| 자본 | US$11.6억 | US$14.6억 | US$17억 | US$22.4억 | US$22.8억 |
| 유동비율 | 0.15 | 0.06 | 0.13 | 0.05 | 3.17 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | -US$4921.6만 | US$9.8억 | -US$3.6억 | -US$8.4억 | -US$1.5억 |
| CapEx | -US$364.5만 | -US$881.8만 | -US$752.8만 | -US$1839.1만 | -US$2094.1만 |
| FCF | -US$5286.1만 | US$9.7억 | -US$3.6억 | -US$8.5억 | -US$1.7억 |
| FCF마진 | -11.5% | 160.6% | -30.6% | -59.0% | -12.5% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 15.1% | 30.4% | 97.5% | 21.7% | -5.7% |
| 순이익성장 | 25.8% | -3.3% | 27.1% | 14.7% | -31.7% |
| EPS성장 | 24.2% | -6.1% | 26.1% | 11.7% | -40.2% |
| FCF성장 | 94.0% | 1929.2% | -137.6% | -134.6% | 80.1% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 113.4% |
| 5Y 주당매출성장 | 219.8% |
| 10Y 주당매출성장 | 1067.1% |
머천츠 뱅크코프, Merchants Bancorp (MBIN) 재무제표 자주 묻는 질문
- 머천츠 뱅크코프, Merchants Bancorp (MBIN)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 머천츠 뱅크코프, Merchants Bancorp (MBIN)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 머천츠 뱅크코프, Merchants Bancorp (MBIN)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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