모리스 스테이트 은행, Morris State Bancshares, Inc. (MBLU) 재무제표
재무 종합 점수
88/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(B)
성장성
A점수83
매출 성장 가속
매출 성장률69.7%
순이익 성장률21.5%
EPS 성장률20.9%
FCF 성장률4.3%
영업이익 성장률-0.7%
수익성·질
A점수100
마진 악화이익의 질 양호
순이익률26.3%
영업이익률34.7%
발생액 비율1.27x
안정성
B점수73
순현금 기업
유동비율227.16x
부채비율0.86x
순부채-US$6306.3만
현금창출력
A점수94
잉여현금흐름 견조
FCF 마진30.2%
FCF 전환율0.90x
설비투자 강도0.03x
FCF 성장률4.3%
영업현금흐름 성장률13.8%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$6300.2만 | US$6673.4만 | US$7717만 | US$5936.7만 | US$1억 |
| 매출총이익 | US$5709.9만 | US$5535.5만 | US$5596.2만 | US$5936.7만 | US$7147만 |
| 영업이익 | US$2622.8만 | US$2212만 | US$2153.5만 | US$3518.6만 | US$3493만 |
| 순이익 | US$2396.4만 | US$2110.9만 | US$1933.2만 | US$2180.4만 | US$2648.7만 |
| EPS | 2.28 | 2.00 | 1.83 | 2.06 | 2.49 |
| 매출총이익률 | 90.6% | 82.9% | 72.5% | 100.0% | 70.9% |
| 영업이익률 | 41.6% | 33.1% | 27.9% | 59.3% | 34.7% |
| 순이익률 | 38.0% | 31.6% | 25.1% | 36.7% | 26.3% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$14.1억 | US$14.3억 | US$14.2억 | US$14.9억 | US$15.5억 |
| 총부채 | US$12.6억 | US$12.6억 | US$12.5억 | US$13억 | US$13.4억 |
| 순부채 | -US$1.3억 | US$1098.4만 | -US$412.8만 | -US$7506.6만 | -US$6306.3만 |
| 현금 | US$4.1억 | US$3937.2만 | US$4028.2만 | US$9486.2만 | US$9118.3만 |
| 자본 | US$1.5억 | US$1.6억 | US$1.8억 | US$2억 | US$2.1억 |
| 유동비율 | 0.33 | 300.14 | 0.04 | 0.17 | 227.16 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$3157.2만 | US$2255.2만 | US$2687.1만 | US$2951.2만 | US$3358.4만 |
| CapEx | -US$53.7만 | -US$41.4만 | -US$22.1만 | -US$37.1만 | -US$320만 |
| FCF | US$3103.5만 | US$2213.8만 | US$2665만 | US$2914.1만 | US$3038.4만 |
| FCF마진 | 49.3% | 33.2% | 34.5% | 49.1% | 30.2% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 6.7% | 5.9% | 15.6% | -23.1% | 69.7% |
| 순이익성장 | 37.7% | -11.9% | -8.4% | 12.8% | 21.5% |
| EPS성장 | 37.3% | -12.3% | -8.5% | 12.6% | 20.9% |
| FCF성장 | 38.3% | -28.7% | 20.4% | 9.3% | 4.3% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 50.2% |
| 5Y 주당매출성장 | 68.2% |
| 10Y 주당매출성장 | 190.1% |
모리스 스테이트 은행, Morris State Bancshares, Inc. (MBLU) 재무제표 자주 묻는 질문
- 모리스 스테이트 은행, Morris State Bancshares, Inc. (MBLU)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 모리스 스테이트 은행, Morris State Bancshares, Inc. (MBLU)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 모리스 스테이트 은행, Morris State Bancshares, Inc. (MBLU)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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