엠앤에프 방코프, M&F Bancorp, Inc. (MFBP) 재무제표
엠앤에프 방코프, M&F Bancorp, Inc. (MFBP) 재무제표 분석 개요
엠앤에프 방코프, M&F Bancorp, Inc. (MFBP)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
58/ 100
C
현금창출력 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
C점수52
매출 성장률2.5%
순이익 성장률-9.8%
EPS 성장률-34.4%
FCF 성장률71.3%
영업이익 성장률-8.6%
수익성·질
C점수60
마진 악화
순이익률14.5%
영업이익률18.4%
발생액 비율0.81x
안정성
D점수38
순현금 기업
유동비율0.05x
부채비율0.74x
순부채-US$135.7만
현금창출력
A점수80
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진9.3%
FCF 전환율0.79x
설비투자 강도0.03x
FCF 성장률71.3%
영업현금흐름 성장률30.7%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1490.7만 | US$1944.9만 | US$2558.6만 | US$2895.2만 | US$2968.0만 |
| 매출총이익 | US$1457.5만 | US$1909.0만 | US$2393.0만 | US$2378.7만 | US$2308.2만 |
| 영업이익 | US$360.9만 | US$573.4만 | US$729.2만 | US$597.0만 | US$545.5만 |
| 순이익 | US$278.3만 | US$451.2만 | US$569.5만 | US$477.0만 | US$430.3만 |
| EPS | 1.36 | 2.19 | 2.75 | 1.83 | 1.20 |
| 매출총이익률 | 97.8% | 98.2% | 93.5% | 82.2% | 77.8% |
| 영업이익률 | 24.2% | 29.5% | 28.5% | 20.6% | 18.4% |
| 순이익률 | 18.7% | 23.2% | 22.3% | 16.5% | 14.5% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$3.7억 | US$4.5억 | US$4.5억 | US$5.3억 | US$5.1억 |
| 총부채 | US$3.2억 | US$3.3억 | US$3.3억 | US$4.0억 | US$3.7억 |
| 순부채 | -US$4338.4만 | -US$9161.3만 | -US$4781.9만 | -US$3817.5만 | -US$135.7만 |
| 현금 | US$4449.9만 | US$9316.8만 | US$4914.2만 | US$3933.1만 | US$230.9만 |
| 자본 | US$4290.2만 | US$1.2억 | US$1.3억 | US$1.3억 | US$1.3억 |
| 유동비율 | 0.14 | 0.29 | 0.16 | 0.11 | 0.05 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$457.7만 | US$630.0만 | US$798.2만 | US$267.7만 | US$349.9만 |
| CapEx | -US$15.4만 | -US$71.1만 | -US$76.1만 | -US$107.3만 | -US$75.2만 |
| FCF | US$442.3만 | US$558.9만 | US$722.1만 | US$160.4만 | US$274.7만 |
| FCF마진 | 29.7% | 28.7% | 28.2% | 5.5% | 9.3% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 16.9% | 30.5% | 31.6% | 13.2% | 2.5% |
| 순이익성장 | 165.0% | 62.1% | 26.2% | -16.2% | -9.8% |
| EPS성장 | 161.5% | 61.0% | 25.6% | -33.5% | -34.4% |
| FCF성장 | -58.3% | 26.4% | 29.2% | -77.8% | 71.3% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 54.9% |
| 5Y 주당매출성장 | 142.3% |
| 10Y 주당매출성장 | 152.6% |
엠앤에프 방코프, M&F Bancorp, Inc. (MFBP) 재무제표 자주 묻는 질문
- 엠앤에프 방코프, M&F Bancorp, Inc. (MFBP)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다.
- 엠앤에프 방코프, M&F Bancorp, Inc. (MFBP)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 엠앤에프 방코프, M&F Bancorp, Inc. (MFBP)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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