말라얀 뱅킹 베르하드, Malayan Banking Berhad (MLYNF) 재무제표
재무 종합 점수
60/ 100
C
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
D점수49
매출 성장률5.2%
순이익 성장률4.0%
EPS 성장률3.6%
FCF 성장률-55.1%
영업이익 성장률4.4%
수익성·질
A점수100
마진 악화이익의 질 양호
순이익률20.8%
영업이익률28.3%
발생액 비율1.25x
안정성
F점수5
부채 증가
유동비율0.75x
부채비율0.91x
순부채US$807.2억
현금창출력
A점수87
잉여현금흐름 견조
FCF 마진24.8%
FCF 전환율0.96x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률-55.1%
영업현금흐름 성장률-54.4%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$290.3억 | US$325.5억 | US$434.9억 | US$480.5억 | US$505.5억 |
| 매출총이익 | US$238.2억 | US$247.1억 | US$259.9억 | US$280.3억 | US$329.1억 |
| 영업이익 | US$108.9억 | US$118.7억 | US$125.3억 | US$137억 | US$143억 |
| 순이익 | US$81억 | US$79.6억 | US$93.5억 | US$100.9억 | US$104.9억 |
| EPS | 0.70 | 0.67 | 0.78 | 0.84 | 0.87 |
| 매출총이익률 | 82.0% | 75.9% | 59.8% | 58.3% | 65.1% |
| 영업이익률 | 37.5% | 36.5% | 28.8% | 28.5% | 28.3% |
| 순이익률 | 27.9% | 24.5% | 21.5% | 21.0% | 20.8% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$8881.7억 | US$9481.3억 | US$1조 | US$1.1조 | US$1.1조 |
| 총부채 | US$7996.2억 | US$8595.2억 | US$9300.3억 | US$9781.1억 | US$9546.4억 |
| 순부채 | -US$48.2억 | -US$135.5억 | -US$44.8억 | -US$309억 | US$807.2억 |
| 현금 | US$652.2억 | US$676억 | US$584.5억 | US$803.1억 | US$574.7억 |
| 자본 | US$858.1억 | US$857.5억 | US$946.4억 | US$939.7억 | US$932.4억 |
| 유동비율 | 0.12 | 0.12 | 0.11 | 0.13 | 0.75 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$130.8억 | US$89.1억 | US$17.7억 | US$287.8억 | US$131.2억 |
| CapEx | -US$4.5억 | -US$6.5억 | -US$9억 | -US$8억 | -US$5.6억 |
| FCF | US$126.3억 | US$82.6억 | US$8.7억 | US$279.9억 | US$125.5억 |
| FCF마진 | 43.5% | 25.4% | 2.0% | 58.2% | 24.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -7.8% | 12.1% | 33.6% | 10.5% | 5.2% |
| 순이익성장 | 24.9% | -1.7% | 17.5% | 7.9% | 4.0% |
| EPS성장 | 20.7% | -4.3% | 16.4% | 7.7% | 3.6% |
| FCF성장 | 614.0% | -34.6% | -89.4% | 3105.1% | -55.1% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 525.6% |
| 5Y 주당매출성장 | 507.3% |
| 10Y 주당매출성장 | 461.7% |
말라얀 뱅킹 베르하드, Malayan Banking Berhad (MLYNF) 재무제표 자주 묻는 질문
- 말라얀 뱅킹 베르하드, Malayan Banking Berhad (MLYNF)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 말라얀 뱅킹 베르하드, Malayan Banking Berhad (MLYNF)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 말라얀 뱅킹 베르하드, Malayan Banking Berhad (MLYNF)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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