머천츠 앤 마린 은행, Merchants & Marine Bancorp, Inc. (MNMB) 재무제표
머천츠 앤 마린 은행, Merchants & Marine Bancorp, Inc. (MNMB) 재무제표 분석 개요
머천츠 앤 마린 은행, Merchants & Marine Bancorp, Inc. (MNMB)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
32/ 100
F
수익성 우수(C), 안정성 주의(F)
성장성
D점수47
매출 성장률10.6%
순이익 성장률-27.8%
EPS 성장률-39.4%
FCF 성장률-183.1%
영업이익 성장률-59.3%
수익성·질
C점수60
마진 악화이익의 질 양호
순이익률7.8%
영업이익률9.1%
발생액 비율1.35x
안정성
F점수5
부채 증가
유동비율0.10x
부채비율0.86x
순부채US$1.3억
현금창출력
F점수16
설비투자 과다잉여현금흐름 적자
FCF 마진-6.2%
FCF 전환율-0.59x
설비투자 강도0.17x
FCF 성장률-183.1%
영업현금흐름 성장률-24.0%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$2938.3만 | US$3171.8만 | US$4277.5만 | US$4944.4만 | US$5468.2만 |
| 매출총이익 | US$2582.6만 | US$3012.6만 | US$4074.4만 | US$4540.8만 | US$4547.6만 |
| 영업이익 | US$259.5만 | US$296.0만 | US$742.4만 | US$1220.9만 | US$496.4만 |
| 순이익 | US$218.5만 | US$297.2만 | US$603.3만 | US$593.6만 | US$428.4만 |
| EPS | 1.64 | 2.23 | 4.53 | 4.06 | 2.46 |
| 매출총이익률 | 87.9% | 95.0% | 95.3% | 91.8% | 83.2% |
| 영업이익률 | 8.8% | 9.3% | 17.4% | 24.7% | 9.1% |
| 순이익률 | 7.4% | 9.4% | 14.1% | 12.0% | 7.8% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$6.8억 | US$6.9억 | US$6.9억 | US$7.2억 | US$9.4억 |
| 총부채 | US$6.0억 | US$5.7억 | US$5.6억 | US$5.9억 | US$8.1억 |
| 순부채 | -US$1.7억 | -US$2413.7만 | -US$1719.8만 | -US$3244.7만 | US$1.3억 |
| 현금 | US$2.8억 | US$2.0억 | US$1.7억 | US$3747.6만 | US$7662.2만 |
| 자본 | US$8210.9만 | US$1.2억 | US$1.2억 | US$1.3억 | US$1.3억 |
| 유동비율 | 0.47 | 0.35 | 0.35 | 0.07 | 0.10 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$334.1만 | US$409.4만 | US$742.1만 | US$757.9만 | US$576.3만 |
| CapEx | -US$395.1만 | -US$226.6만 | -US$471.1만 | -US$351.9만 | -US$913.8만 |
| FCF | -US$61.1만 | US$182.8만 | US$271.0만 | US$406.0만 | -US$337.4만 |
| FCF마진 | -2.1% | 5.8% | 6.3% | 8.2% | -6.2% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 3.6% | 7.9% | 34.9% | 15.6% | 10.6% |
| 순이익성장 | -45.6% | 36.0% | 103.0% | -1.6% | -27.8% |
| EPS성장 | -45.7% | 36.0% | 103.1% | -10.4% | -39.4% |
| FCF성장 | -142.0% | 399.3% | 48.3% | 49.8% | -183.1% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 72.4% |
| 5Y 주당매출성장 | 92.9% |
| 10Y 주당매출성장 | 130.1% |
머천츠 앤 마린 은행, Merchants & Marine Bancorp, Inc. (MNMB) 재무제표 자주 묻는 질문
- 머천츠 앤 마린 은행, Merchants & Marine Bancorp, Inc. (MNMB)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다.
- 머천츠 앤 마린 은행, Merchants & Marine Bancorp, Inc. (MNMB)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 머천츠 앤 마린 은행, Merchants & Marine Bancorp, Inc. (MNMB)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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