미드 펜 뱅코프, Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) 재무제표
재무 종합 점수
72/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수71
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률6.6%
순이익 성장률13.8%
EPS 성장률-10.7%
FCF 성장률61.5%
영업이익 성장률20.6%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률17.2%
영업이익률22.1%
발생액 비율1.42x
안정성
F점수15
유동비율0.02x
부채비율0.87x
순부채US$1268.2만
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진22.0%
FCF 전환율0.90x
설비투자 강도0.03x
FCF 성장률61.5%
영업현금흐름 성장률55.7%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1.4억 | US$1.9억 | US$2.5억 | US$3.1억 | US$3.3억 |
| 매출총이익 | US$1.3억 | US$1.7억 | US$1.6억 | US$1.7억 | US$2억 |
| 영업이익 | US$3605.1만 | US$6734.7만 | US$4469.4만 | US$6003.2만 | US$7237만 |
| 순이익 | US$2931.9만 | US$5480.6만 | US$3739.7만 | US$4943.7만 | US$5624.8만 |
| EPS | 2.71 | 3.44 | 2.29 | 2.90 | 2.59 |
| 매출총이익률 | 87.7% | 88.2% | 63.6% | 56.9% | 61.5% |
| 영업이익률 | 25.1% | 36.0% | 17.6% | 19.6% | 22.1% |
| 순이익률 | 20.4% | 29.3% | 14.7% | 16.1% | 17.2% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$46.9억 | US$45억 | US$52.9억 | US$54.7억 | US$61.3억 |
| 총부채 | US$42억 | US$39.9억 | US$47.5억 | US$48.2억 | US$53.2억 |
| 순부채 | -US$2022.4만 | US$1330.2만 | US$2.8억 | US$2794.4만 | US$1268.2만 |
| 현금 | US$2.5억 | US$3억 | US$3억 | US$3.1억 | US$5214.1만 |
| 자본 | US$4.9억 | US$5.1억 | US$5.4억 | US$6.6억 | US$8.1억 |
| 유동비율 | 0.07 | 0.08 | 0.07 | 0.07 | 0.02 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$6589.9만 | US$5999.1만 | US$5234.1만 | US$5138.8만 | US$8003.5만 |
| CapEx | -US$349.7만 | -US$424.9만 | -US$277만 | -US$691.6만 | -US$823.4만 |
| FCF | US$6240.2만 | US$5574.2만 | US$4957.1만 | US$4447.2만 | US$7180.1만 |
| FCF마진 | 43.4% | 29.8% | 19.5% | 14.5% | 22.0% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 17.2% | 30.2% | 35.9% | 20.6% | 6.6% |
| 순이익성장 | 11.9% | 86.9% | -31.8% | 32.2% | 13.8% |
| EPS성장 | -12.9% | 26.9% | -33.4% | 26.6% | -10.7% |
| FCF성장 | 500.9% | -10.7% | -11.1% | -10.3% | 61.5% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 20.0% |
| 5Y 주당매출성장 | -2.9% |
| 10Y 주당매출성장 | 43.2% |
미드 펜 뱅코프, Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) 재무제표 자주 묻는 질문
- 미드 펜 뱅코프, Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 미드 펜 뱅코프, Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 미드 펜 뱅코프, Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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