내셔널 캐피탈 뱅코프, National Capital Bancorp, Inc. (NACB) 재무제표
재무 종합 점수
79/ 100
B
수익성 우수(A), 성장성 주의(C)
성장성
C점수55
영업 레버리지매출 역성장
매출 성장률-1.4%
순이익 성장률10.2%
EPS 성장률10.3%
FCF 성장률-9.7%
영업이익 성장률9.9%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률18.3%
영업이익률24.6%
발생액 비율1.35x
안정성
B점수73
순현금 기업
유동비율799.24x
부채비율0.91x
순부채-US$6728.9만
현금창출력
A점수87
잉여현금흐름 견조
FCF 마진23.1%
FCF 전환율0.94x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률-9.7%
영업현금흐름 성장률-6.4%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$2492.6만 | US$2576.8만 | US$3282.5만 | US$3898.5만 | US$3842만 |
| 매출총이익 | US$2389.5만 | US$2374.2만 | US$2514.5만 | US$2738.2만 | US$2681.5만 |
| 영업이익 | US$606.5만 | US$599.8만 | US$577.2만 | US$858.7만 | US$943.5만 |
| 순이익 | US$464.6만 | US$458.8만 | US$436.3만 | US$638.1만 | US$703.3만 |
| EPS | 4.06 | 3.99 | 3.79 | 5.55 | 6.12 |
| 매출총이익률 | 95.9% | 92.1% | 76.6% | 70.2% | 69.8% |
| 영업이익률 | 24.3% | 23.3% | 17.6% | 22.0% | 24.6% |
| 순이익률 | 18.6% | 17.8% | 13.3% | 16.4% | 18.3% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$7.4억 | US$6.5억 | US$7억 | US$7.1억 | US$7.6억 |
| 총부채 | US$6.8억 | US$6억 | US$6.5억 | US$6.6억 | US$7억 |
| 순부채 | -US$1.2억 | -US$1560만 | US$2227.9만 | -US$2189.6만 | -US$6728.9만 |
| 현금 | US$1.4억 | US$3695.4만 | US$4373.2만 | US$4492.5만 | US$8124.5만 |
| 자본 | US$5485.4만 | US$4832.8만 | US$5337만 | US$5920.9만 | US$6765.7만 |
| 유동비율 | 0.28 | 0.09 | 0.09 | 0.07 | 799.24 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$588만 | US$740.7만 | US$420.9만 | US$1015.2만 | US$950.4만 |
| CapEx | -US$37만 | -US$29만 | -US$24.1만 | -US$31.1만 | -US$61.4만 |
| FCF | US$550.9만 | US$711.7만 | US$396.7만 | US$984.1만 | US$888.9만 |
| FCF마진 | 22.1% | 27.6% | 12.1% | 25.2% | 23.1% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 4.4% | 3.4% | 27.4% | 18.8% | -1.4% |
| 순이익성장 | 75.5% | -1.3% | -4.9% | 46.2% | 10.2% |
| EPS성장 | 75.8% | -1.7% | -5.0% | 46.4% | 10.3% |
| FCF성장 | 186.1% | 29.2% | -44.3% | 148.0% | -9.7% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | -62.8% |
| 5Y 주당매출성장 | -60.0% |
| 10Y 주당매출성장 | -55.6% |
내셔널 캐피탈 뱅코프, National Capital Bancorp, Inc. (NACB) 재무제표 자주 묻는 질문
- 내셔널 캐피탈 뱅코프, National Capital Bancorp, Inc. (NACB)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 내셔널 캐피탈 뱅코프, National Capital Bancorp, Inc. (NACB)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 내셔널 캐피탈 뱅코프, National Capital Bancorp, Inc. (NACB)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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