NBT 방크코프, NBT Bancorp Inc. (NBTB) 재무제표
재무 종합 점수
85/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
A점수91
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률10.4%
순이익 성장률20.3%
EPS 성장률12.1%
FCF 성장률23.8%
영업이익 성장률22.3%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률19.5%
영업이익률25.3%
발생액 비율1.39x
안정성
D점수48
유동비율1.60x
부채비율0.88x
순부채US$1.4억
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진25.2%
FCF 전환율0.93x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률23.8%
영업현금흐름 성장률24.7%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$4.9억 | US$5.4억 | US$6.6억 | US$7.9억 | US$8.7억 |
| 매출총이익 | US$4.8억 | US$5억 | US$4.9억 | US$5.5억 | US$6.3억 |
| 영업이익 | US$2억 | US$2억 | US$1.5억 | US$1.8억 | US$2.2억 |
| 순이익 | US$1.5억 | US$1.5억 | US$1.2억 | US$1.4억 | US$1.7억 |
| EPS | 3.57 | 3.54 | 2.67 | 2.98 | 3.34 |
| 매출총이익률 | 97.9% | 92.7% | 74.4% | 70.6% | 72.1% |
| 영업이익률 | 40.4% | 36.5% | 23.2% | 22.8% | 25.3% |
| 순이익률 | 31.3% | 28.3% | 17.9% | 17.9% | 19.5% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$120.1억 | US$117.4억 | US$133.1억 | US$137.9억 | US$160억 |
| 총부채 | US$107.6억 | US$105.7억 | US$118.8억 | US$122.6억 | US$141억 |
| 순부채 | -US$9.6억 | US$5.9억 | US$4.3억 | US$1.3억 | US$1.4억 |
| 현금 | US$29.6억 | US$17.2억 | US$16.4억 | US$4.2억 | US$1.9억 |
| 자본 | US$12.5억 | US$11.7억 | US$14.3억 | US$15.3억 | US$19억 |
| 유동비율 | 0.29 | 0.17 | 0.14 | 0.04 | 1.60 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$1.6억 | US$1.8억 | US$1.6억 | US$1.9억 | US$2.4억 |
| CapEx | -US$774만 | -US$700.9만 | -US$925.4만 | -US$1174.2만 | -US$1630.2만 |
| FCF | US$1.5억 | US$1.8억 | US$1.5억 | US$1.8억 | US$2.2억 |
| FCF마진 | 30.6% | 32.8% | 22.4% | 22.5% | 25.2% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 0.7% | 8.5% | 23.3% | 18.7% | 10.4% |
| 순이익성장 | 48.4% | -1.9% | -21.9% | 18.4% | 20.3% |
| EPS성장 | 49.4% | -0.8% | -24.6% | 11.6% | 12.1% |
| FCF성장 | 10.5% | 16.4% | -15.9% | 19.3% | 23.8% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 47.2% |
| 5Y 주당매출성장 | 63.8% |
| 10Y 주당매출성장 | 110.1% |
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