노스포인트 은행주식, Northpointe Bancshares, Inc. (NPB) 재무제표
재무 종합 점수
63/ 100
C
성장성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수95
매출 성장 가속영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률20.7%
순이익 성장률51.2%
EPS 성장률56.2%
FCF 성장률121.4%
영업이익 성장률51.5%
수익성·질
A점수83
마진 개선이익의 질 주의
순이익률17.7%
영업이익률23.4%
발생액 비율0.53x
안정성
F점수5
부채 증가
유동비율0.10x
부채비율0.92x
순부채US$10.4억
현금창출력
B점수70
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진8.8%
FCF 전환율0.94x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률121.4%
영업현금흐름 성장률123.6%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$216.9만 | US$3.2억 | US$3.6억 | US$3.9억 | US$4.7억 |
| 매출총이익 | US$102.5만 | US$2.6억 | US$2억 | US$1.9억 | US$2.4억 |
| 영업이익 | -US$5102.7만 | US$3369.4만 | US$4468.7만 | US$7287.6만 | US$1.1억 |
| 순이익 | -US$5743.8만 | US$2323.9만 | US$3376.2만 | US$5515.9만 | US$8340.9만 |
| EPS | -0.76 | 0.40 | 0.70 | 1.37 | 2.14 |
| 매출총이익률 | 47.3% | 78.7% | 54.6% | 48.0% | 50.9% |
| 영업이익률 | -2353.1% | 10.4% | 12.3% | 18.7% | 23.4% |
| 순이익률 | -2648.7% | 7.2% | 9.3% | 14.1% | 17.7% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$8.8억 | US$40.7억 | US$26.1억 | US$52.2억 | US$70.2억 |
| 총부채 | US$1.6억 | US$11.6억 | US$8.9억 | US$47.6억 | US$64.5억 |
| 순부채 | -US$5.4억 | -US$31.4억 | -US$20.1억 | US$9.3억 | US$10.4억 |
| 현금 | US$6.7억 | US$34.5억 | US$22.8억 | US$3.8억 | US$5억 |
| 자본 | US$7.2억 | US$29.1억 | US$17.2억 | US$4.6억 | US$5.7억 |
| 유동비율 | 7.66 | 4.78 | 5.67 | 0.11 | 0.10 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | -US$1.5억 | -US$7951.7만 | -US$2410.7만 | US$1980.9만 | US$4429.1만 |
| CapEx | -US$464.1만 | -US$339.2만 | -US$280.9만 | -US$105.2만 | -US$276.5만 |
| FCF | -US$1.6억 | -US$8290.9만 | -US$2691.6만 | US$1875.7만 | US$4152.6만 |
| FCF마진 | -7171.9% | -25.6% | -7.4% | 4.8% | 8.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -94.0% | 14852.3% | 11.8% | 7.7% | 20.7% |
| 순이익성장 | -620.2% | 140.5% | 45.3% | 63.4% | 51.2% |
| EPS성장 | -161.8% | 152.6% | 75.0% | 95.7% | 56.2% |
| FCF성장 | -352.3% | 46.7% | 67.5% | 169.7% | 121.4% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 49.1% |
| 5Y 주당매출성장 | 2172.7% |
| 10Y 주당매출성장 | 2172.7% |
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