버터필드 앤 선, The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) 재무제표
재무 종합 점수
80/ 100
A
수익성 우수(A), 성장성 주의(C)
성장성
C점수55
영업 레버리지매출 역성장
매출 성장률-2.0%
순이익 성장률7.2%
EPS 성장률16.9%
FCF 성장률4.5%
영업이익 성장률7.8%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률29.0%
영업이익률29.8%
발생액 비율1.21x
안정성
B점수73
순현금 기업
유동비율516.92x
부채비율0.92x
순부채-US$15.7억
현금창출력
A점수92
잉여현금흐름 견조
FCF 마진31.9%
FCF 전환율0.91x
설비투자 강도0.03x
FCF 성장률4.5%
영업현금흐름 성장률5.3%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$5.2억 | US$6.1억 | US$7.6억 | US$8.2억 | US$8억 |
| 매출총이익 | US$5억 | US$5.5억 | US$5.8억 | US$5.8억 | US$6.1억 |
| 영업이익 | US$1.7억 | US$2.2억 | US$2.3억 | US$2.2억 | US$2.4억 |
| 순이익 | US$1.6억 | US$2.1억 | US$2.3억 | US$2.2억 | US$2.3억 |
| EPS | 3.28 | 4.32 | 4.62 | 4.80 | 5.61 |
| 매출총이익률 | 95.8% | 90.6% | 76.0% | 71.1% | 75.9% |
| 영업이익률 | 31.8% | 35.9% | 29.7% | 27.0% | 29.8% |
| 순이익률 | 31.2% | 35.3% | 29.6% | 26.5% | 29.0% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$153.4억 | US$143.1억 | US$133.7억 | US$142.3억 | US$141억 |
| 총부채 | US$143.6억 | US$134.4억 | US$123.7억 | US$132.1억 | US$129.5억 |
| 순부채 | -US$20.1억 | -US$19.3억 | -US$15.5억 | -US$18.1억 | -US$15.7억 |
| 현금 | US$68.5억 | US$49.6억 | US$44.9억 | US$46.7억 | US$27억 |
| 자본 | US$9.8억 | US$8.6억 | US$10억 | US$10.2억 | US$11.4억 |
| 유동비율 | 0.50 | 0.39 | 0.37 | 0.36 | 516.92 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$2.5억 | US$2.2억 | US$3억 | US$2.7억 | US$2.8억 |
| CapEx | -US$1572.4만 | -US$2687.6만 | -US$5427.3만 | -US$2153만 | -US$2475.2만 |
| FCF | US$2.4억 | US$1.9억 | US$2.5억 | US$2.4억 | US$2.5억 |
| FCF마진 | 45.2% | 31.7% | 32.3% | 29.9% | 31.9% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 3.9% | 16.3% | 25.6% | 7.2% | -2.0% |
| 순이익성장 | 10.5% | 31.6% | 5.4% | -4.1% | 7.2% |
| EPS성장 | 12.7% | 31.7% | 6.9% | 3.9% | 16.9% |
| FCF성장 | 40.6% | -18.3% | 27.9% | -0.9% | 4.5% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 57.1% |
| 5Y 주당매출성장 | 93.3% |
| 10Y 주당매출성장 | 139.2% |
버터필드 앤 선, The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) 재무제표 자주 묻는 질문
- 버터필드 앤 선, The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NTB)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 버터필드 앤 선, The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NTB)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 버터필드 앤 선, The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NTB)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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