오어스타운 파이낸셜 서비스, Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) 재무제표
재무 종합 점수
78/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수95
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률24.6%
순이익 성장률266.7%
EPS 성장률182.6%
FCF 성장률111.2%
영업이익 성장률269.4%
수익성·질
A점수100
마진 개선
순이익률22.8%
영업이익률29.0%
발생액 비율0.92x
안정성
F점수25
부채 증가
유동비율1.13x
부채비율0.89x
순부채US$2.9억
현금창출력
A점수93
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진19.9%
FCF 전환율0.94x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률111.2%
영업현금흐름 성장률113.8%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1.2억 | US$1.3억 | US$1.7억 | US$2.8억 | US$3.5억 |
| 매출총이익 | US$1.1억 | US$1.2억 | US$1.3억 | US$1.7억 | US$2.5억 |
| 영업이익 | US$4089.5만 | US$2661.6만 | US$4503.3만 | US$2780.6만 | US$1억 |
| 순이익 | US$3288.1만 | US$2203.7만 | US$3566.3만 | US$2205만 | US$8085.5만 |
| EPS | 3.00 | 2.09 | 3.45 | 1.49 | 4.21 |
| 매출총이익률 | 93.6% | 90.2% | 73.2% | 61.2% | 70.6% |
| 영업이익률 | 33.6% | 19.8% | 25.8% | 9.8% | 29.0% |
| 순이익률 | 27.0% | 16.4% | 20.5% | 7.8% | 22.8% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$28.3억 | US$29.2억 | US$30.6억 | US$54.4억 | US$55.4억 |
| 총부채 | US$25.6억 | US$26.9억 | US$28억 | US$49.2억 | US$49.5억 |
| 순부채 | -US$1.5억 | US$9459.3만 | US$1.1억 | -US$3896.7만 | US$2.9억 |
| 현금 | US$6.8억 | US$5.7억 | US$5.8억 | US$10.8억 | US$9.9억 |
| 자본 | US$2.7억 | US$2.3억 | US$2.7억 | US$5.2억 | US$5.9억 |
| 유동비율 | 0.28 | 0.23 | 0.23 | 0.24 | 1.13 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$4081.1만 | US$3619.2만 | US$4370.1만 | US$3495.9만 | US$7473.4만 |
| CapEx | -US$125.4만 | -US$89.5만 | -US$229.3만 | -US$158.2만 | -US$423.5만 |
| FCF | US$3955.7만 | US$3529.7만 | US$4140.8만 | US$3337.7만 | US$7049.9만 |
| FCF마진 | 32.5% | 26.3% | 23.8% | 11.7% | 19.9% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -4.1% | 10.4% | 29.8% | 63.0% | 24.6% |
| 순이익성장 | 24.3% | -33.0% | 61.8% | -38.2% | 266.7% |
| EPS성장 | 24.0% | -30.3% | 65.1% | -56.8% | 182.6% |
| FCF성장 | 37.0% | -10.8% | 17.3% | -19.4% | 111.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 67.1% |
| 5Y 주당매출성장 | 83.4% |
| 10Y 주당매출성장 | 202.8% |
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