화교은행, Oversea-Chinese Banking Corporation Limited (OVCHY) 재무제표
재무 종합 점수
72/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수63
매출 성장 가속
매출 성장률137.4%
순이익 성장률-3.7%
EPS 성장률-3.6%
FCF 성장률236.7%
영업이익 성장률-9.7%
수익성·질
A점수100
마진 악화이익의 질 양호
순이익률22.3%
영업이익률27.4%
발생액 비율1.68x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율0.07x
부채비율0.91x
순부채-US$2.7억
현금창출력
A점수94
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진34.5%
FCF 전환율0.92x
설비투자 강도0.03x
FCF 성장률236.7%
영업현금흐름 성장률208.9%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$97.2억 | US$107억 | US$127.7억 | US$137.8억 | US$327.2억 |
| 매출총이익 | US$104.9억 | US$107억 | US$127.7억 | US$137.8억 | US$145.3억 |
| 영업이익 | US$66.9억 | US$74.7억 | US$92.7억 | US$99.5억 | US$89.8억 |
| 순이익 | US$48.6억 | US$55.3억 | US$70.2억 | US$75.9억 | US$73억 |
| EPS | 2.14 | 2.44 | 3.10 | 3.34 | 3.22 |
| 매출총이익률 | 107.9% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 44.4% |
| 영업이익률 | 68.8% | 69.8% | 72.6% | 72.2% | 27.4% |
| 순이익률 | 50.0% | 51.6% | 55.0% | 55.0% | 22.3% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$5421.9억 | US$5599.6억 | US$5814.2억 | US$6250.5억 | US$6756.9억 |
| 총부채 | US$4890.5억 | US$5069.8억 | US$5258.7억 | US$5646.7억 | US$6127.9억 |
| 순부채 | -US$203억 | -US$277.6억 | -US$228.5억 | -US$209.7억 | -US$2.7억 |
| 현금 | US$246.2억 | US$446.1억 | US$496.2억 | US$572.8억 | US$307.6억 |
| 자본 | US$514.7억 | US$511.2억 | US$541.7억 | US$593.2억 | US$617.7억 |
| 유동비율 | 0.12 | 0.18 | 0.10 | 0.19 | 0.07 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$142.8억 | US$110.8억 | US$91.3억 | US$39.6억 | US$122.5억 |
| CapEx | -US$4.4억 | -US$377.2억 | -US$5.4억 | -US$6.1억 | -US$9.7억 |
| FCF | US$138.4억 | -US$266.3억 | US$85.9억 | US$33.5억 | US$112.8억 |
| FCF마진 | 142.3% | -248.9% | 67.2% | 24.3% | 34.5% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 20.1% | 10.1% | 19.4% | 7.9% | 137.4% |
| 순이익성장 | 35.5% | 13.8% | 27.1% | 8.1% | -3.7% |
| EPS성장 | 33.8% | 14.0% | 27.0% | 7.7% | -3.6% |
| FCF성장 | 143.4% | -292.4% | 132.3% | -61.0% | 236.7% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 204.1% |
| 5Y 주당매출성장 | 292.3% |
| 10Y 주당매출성장 | 34.7% |
화교은행, Oversea-Chinese Banking Corporation Limited (OVCHY) 재무제표 자주 묻는 질문
- 화교은행, Oversea-Chinese Banking Corporation Limited (OVCHY)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 화교은행, Oversea-Chinese Banking Corporation Limited (OVCHY)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 화교은행, Oversea-Chinese Banking Corporation Limited (OVCHY)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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