프로스페리티 뱅크셰어즈, Prosperity Bancshares, Inc. (PB) 재무제표
재무 종합 점수
70/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수60
영업 레버리지매출 역성장영업이익 성장
매출 성장률-0.2%
순이익 성장률13.2%
EPS 성장률13.3%
FCF 성장률14.5%
영업이익 성장률13.2%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률31.2%
영업이익률39.9%
발생액 비율1.01x
안정성
F점수23
유동비율0.43x
부채비율0.80x
순부채US$4억
현금창출력
A점수96
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진29.7%
FCF 전환율0.94x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률14.5%
영업현금흐름 성장률16.3%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$11.5억 | US$12억 | US$15.6억 | US$17.4억 | US$17.4억 |
| 매출총이익 | US$11억 | US$11.1억 | US$10.5억 | US$11.4억 | US$12.5억 |
| 영업이익 | US$6.6억 | US$6.7억 | US$5.3억 | US$6.1억 | US$6.9억 |
| 순이익 | US$5.2억 | US$5.2억 | US$4.2억 | US$4.8억 | US$5.4억 |
| EPS | 5.60 | 5.73 | 4.51 | 5.05 | 5.72 |
| 매출총이익률 | 95.3% | 92.5% | 67.4% | 65.2% | 71.9% |
| 영업이익률 | 57.3% | 55.4% | 34.3% | 35.2% | 39.9% |
| 순이익률 | 45.1% | 43.6% | 26.9% | 27.5% | 31.2% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$378.3억 | US$376.9억 | US$385.5억 | US$395.7억 | US$384.6억 |
| 총부채 | US$314.1억 | US$309.9억 | US$314.7억 | US$321.3억 | US$308.5억 |
| 순부채 | -US$21억 | US$37억 | US$35.8억 | US$14.5억 | US$4억 |
| 현금 | US$30.6억 | US$8.8억 | US$9억 | US$129.5억 | US$122.8억 |
| 자본 | US$64.3억 | US$67억 | US$70.8억 | US$74.4억 | US$76.2억 |
| 유동비율 | 0.10 | 0.03 | 0.04 | 0.46 | 0.43 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$6.9억 | US$5.1억 | US$6.5억 | US$4.7억 | US$5.5억 |
| CapEx | -US$1902.2만 | -US$4242.1만 | -US$3415.3만 | -US$2114만 | -US$3252.9만 |
| FCF | US$6.8억 | US$4.6억 | US$6.1억 | US$4.5억 | US$5.2억 |
| FCF마진 | 58.7% | 38.6% | 39.3% | 25.9% | 29.7% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -6.7% | 4.4% | 29.4% | 12.0% | -0.2% |
| 순이익성장 | -1.8% | 1.0% | -20.1% | 14.3% | 13.2% |
| EPS성장 | -1.4% | 2.3% | -21.3% | 12.0% | 13.3% |
| FCF성장 | 20.6% | -31.3% | 31.9% | -26.2% | 14.5% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 40.1% |
| 5Y 주당매출성장 | 38.5% |
| 10Y 주당매출성장 | 66.2% |
프로스페리티 뱅크셰어즈, Prosperity Bancshares, Inc. (PB) 재무제표 자주 묻는 질문
- 프로스페리티 뱅크셰어즈, Prosperity Bancshares, Inc. (PB)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 프로스페리티 뱅크셰어즈, Prosperity Bancshares, Inc. (PB)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 프로스페리티 뱅크셰어즈, Prosperity Bancshares, Inc. (PB)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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