프라이빗 뱅코프 오브 아메리카, Private Bancorp of America, Inc. (PBAM) 재무제표
재무 종합 점수
74/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수64
영업 레버리지매출 역성장영업이익 성장
매출 성장률-35.1%
순이익 성장률13.5%
EPS 성장률12.7%
FCF 성장률21.0%
영업이익 성장률10.6%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률23.6%
영업이익률33.6%
발생액 비율1.10x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율0.17x
부채비율0.90x
순부채-US$1.3억
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진25.2%
FCF 전환율0.97x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률21.0%
영업현금흐름 성장률20.3%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$7470.3만 | US$9157.2만 | US$4537.2만 | US$2.7억 | US$1.7억 |
| 매출총이익 | US$6741.6만 | US$8318.6만 | US$7487.3만 | US$1억 | US$1.2억 |
| 영업이익 | US$2986.3만 | US$3494.2만 | US$5830.4만 | US$5229만 | US$5783.4만 |
| 순이익 | US$2103만 | US$2470.9만 | US$4085.6만 | US$3582.2만 | US$4066.6만 |
| EPS | 3.75 | 4.41 | 7.18 | 6.24 | 7.03 |
| 매출총이익률 | 90.2% | 90.8% | 165.0% | 39.3% | 69.2% |
| 영업이익률 | 40.0% | 38.2% | 128.5% | 19.7% | 33.6% |
| 순이익률 | 28.2% | 27.0% | 90.0% | 13.5% | 23.6% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$15.2억 | US$18.5억 | US$21.6억 | US$24.3억 | US$25.4억 |
| 총부채 | US$13.9억 | US$17.1억 | US$19.7억 | US$22.1억 | US$22.7억 |
| 순부채 | -US$1.3억 | -US$1.2억 | -US$5271.6만 | -US$1.1억 | -US$1.3억 |
| 현금 | US$2.6억 | US$2.4억 | US$2.8억 | US$3.1억 | US$3.6억 |
| 자본 | US$1.3억 | US$1.4억 | US$1.9억 | US$2.2억 | US$2.6억 |
| 유동비율 | 0.19 | 0.15 | 0.15 | 0.15 | 0.17 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$802.6만 | US$4739.8만 | US$3352.3만 | US$3736.3만 | US$4493.1만 |
| CapEx | -US$56.1만 | -US$36.4만 | -US$83.5만 | -US$151.1만 | -US$155.4만 |
| FCF | US$746.5만 | US$4703.4만 | US$3268.8만 | US$3585.2만 | US$4337.7만 |
| FCF마진 | 10.0% | 51.4% | 72.0% | 13.5% | 25.2% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 20.0% | 22.6% | -50.5% | 485.0% | -35.1% |
| 순이익성장 | 93.1% | 17.5% | 65.3% | -12.3% | 13.5% |
| EPS성장 | 93.3% | 17.6% | 62.8% | -13.1% | 12.7% |
| FCF성장 | -84.2% | 530.0% | -30.5% | 9.7% | 21.0% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 82.2% |
| 5Y 주당매출성장 | 165.0% |
| 10Y 주당매출성장 | 463.0% |
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