파이오니어 뱅코프, Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) 재무제표
재무 종합 점수
54/ 100
C
현금창출력 우수(B), 안정성 주의(D)
성장성
C점수57
매출 성장 가속
매출 성장률43.8%
순이익 성장률5.7%
EPS 성장률9.2%
FCF 성장률-72.7%
영업이익 성장률-19.4%
수익성·질
C점수53
마진 악화이익의 질 주의
순이익률16.0%
영업이익률20.9%
발생액 비율0.55x
안정성
D점수38
순현금 기업
유동비율0.11x
부채비율0.85x
순부채-US$1.3억
현금창출력
B점수67
잉여현금흐름 견조
FCF 마진6.9%
FCF 전환율0.79x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률-72.7%
영업현금흐름 성장률-67.0%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20222023202420252026
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$5791.6만 | US$8518.1만 | US$9869.6만 | US$8811.8만 | US$1.3억 |
| 매출총이익 | US$5700.2만 | US$7968.9만 | US$7419.3만 | US$8811.8만 | US$9259.3만 |
| 영업이익 | US$1333.8만 | US$2785.5만 | US$1940.9만 | US$3285.8만 | US$2648.9만 |
| 순이익 | US$1027.9만 | US$2194.8만 | US$1526만 | US$1920만 | US$2028.7만 |
| EPS | 0.41 | 0.87 | 0.61 | 0.76 | 0.83 |
| 매출총이익률 | 98.4% | 93.6% | 75.2% | 100.0% | 73.1% |
| 영업이익률 | 23.0% | 32.7% | 19.7% | 37.3% | 20.9% |
| 순이익률 | 17.7% | 25.8% | 15.5% | 21.8% | 16.0% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20222023202420252026
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$19.6억 | US$18.6억 | US$19억 | US$21억 | US$21.5억 |
| 총부채 | US$17.2억 | US$15.9억 | US$16억 | US$17.8억 | US$18.3억 |
| 순부채 | -US$3.7억 | -US$1.5억 | -US$1.5억 | -US$1.2억 | -US$1.3억 |
| 현금 | US$8.5억 | US$5.8억 | US$4.1억 | US$4.1억 | US$1.9억 |
| 자본 | US$2.4억 | US$2.7억 | US$3억 | US$3.1억 | US$3.2억 |
| 유동비율 | 0.51 | 0.38 | 0.27 | 0.24 | 0.11 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20222023202420252026
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$4996.7만 | US$2626.9만 | US$2384.7만 | US$3370.6만 | US$1111.7만 |
| CapEx | -US$78만 | -US$45.1만 | -US$83.8만 | -US$150.6만 | -US$231.7만 |
| FCF | US$4918.7만 | US$2581.8만 | US$2300.9만 | US$3220만 | US$880만 |
| FCF마진 | 84.9% | 30.3% | 23.3% | 36.5% | 6.9% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -3.0% | 47.1% | 15.9% | -10.7% | 43.8% |
| 순이익성장 | 854.4% | 113.5% | -30.5% | 25.8% | 5.7% |
| EPS성장 | 853.5% | 112.2% | -29.9% | 24.6% | 9.2% |
| FCF성장 | 53.4% | -47.5% | -10.9% | 39.9% | -72.7% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2026 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 52.9% |
| 5Y 주당매출성장 | 117.4% |
| 10Y 주당매출성장 | 19.2% |
파이오니어 뱅코프, Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) 재무제표 자주 묻는 질문
- 파이오니어 뱅코프, Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 파이오니어 뱅코프, Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 파이오니어 뱅코프, Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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