파이오니어 은행기업, Pioneer Bankcorp, Inc. (PBKC) 재무제표
재무 종합 점수
81/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수95
매출 성장 가속영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률12.8%
순이익 성장률26.0%
EPS 성장률29.3%
FCF 성장률21.6%
영업이익 성장률26.2%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률26.1%
영업이익률34.2%
발생액 비율1.00x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율—
부채비율0.91x
순부채-US$5383.6만
현금창출력
A점수98
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진24.1%
FCF 전환율0.92x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률21.6%
영업현금흐름 성장률15.5%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$2152만 | US$2622.2만 | US$3455.9만 | US$3866.5만 | US$4360.1만 |
| 매출총이익 | US$2054.8만 | US$2402.8만 | US$2765.4만 | US$3043.7만 | US$3413.6만 |
| 영업이익 | US$663.7만 | US$868.7만 | US$969.4만 | US$1183만 | US$1492.6만 |
| 순이익 | US$510.2만 | US$670만 | US$740.8만 | US$904만 | US$1138.9만 |
| EPS | 4.47 | 5.78 | 6.44 | 8.00 | 10.34 |
| 매출총이익률 | 95.5% | 91.6% | 80.0% | 78.7% | 78.3% |
| 영업이익률 | 30.8% | 33.1% | 28.0% | 30.6% | 34.2% |
| 순이익률 | 23.7% | 25.6% | 21.4% | 23.4% | 26.1% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$6억 | US$6.9억 | US$7.1억 | US$7.4억 | US$8.2억 |
| 총부채 | US$5.5억 | US$6.5억 | US$6.5억 | US$6.8억 | US$7.4억 |
| 순부채 | -US$6190.8만 | -US$9513.3만 | US$5019.2만 | -US$6978.1만 | -US$5383.6만 |
| 현금 | US$6856.8만 | US$1억 | -US$4367.1만 | US$7630.2만 | US$7092.2만 |
| 자본 | US$4461.9만 | US$4265.5만 | US$5185.5만 | US$5980.4만 | US$7289.7만 |
| 유동비율 | 0.13 | 0.16 | 0.13 | 0.12 | — |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$741.2만 | US$952.9만 | US$627만 | US$989.4만 | US$1142.5만 |
| CapEx | -US$114.6만 | -US$76만 | -US$286.6만 | -US$125.8만 | -US$92.5만 |
| FCF | US$626.6만 | US$876.9만 | US$340.4만 | US$863.5만 | US$1049.9만 |
| FCF마진 | 29.1% | 33.4% | 9.8% | 22.3% | 24.1% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 0.7% | 21.8% | 31.8% | 11.9% | 12.8% |
| 순이익성장 | 13.5% | 31.3% | 10.6% | 22.0% | 26.0% |
| EPS성장 | 13.7% | 29.3% | 11.4% | 24.2% | 29.3% |
| FCF성장 | 24.4% | 39.9% | -61.2% | 153.7% | 21.6% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 70.7% |
| 5Y 주당매출성장 | 106.8% |
| 10Y 주당매출성장 | 135.8% |
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