폰스 파이낸셜 그룹, Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) 재무제표
재무 종합 점수
80/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수95
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률16.1%
순이익 성장률161.6%
EPS 성장률163.0%
FCF 성장률1115.3%
영업이익 성장률151.9%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률14.8%
영업이익률20.3%
발생액 비율1.94x
안정성
F점수23
유동비율0.12x
부채비율0.83x
순부채US$5억
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진28.1%
FCF 전환율0.98x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률1115.3%
영업현금흐름 성장률670.9%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$7757.7만 | US$8712만 | US$1.3억 | US$1.7억 | US$1.9억 |
| 매출총이익 | US$6660.8만 | US$4692.5만 | US$7289.3만 | US$7980.4만 | US$1.1억 |
| 영업이익 | US$3362.4만 | -US$3684.6만 | US$585.3만 | US$1568.5만 | US$3950.9만 |
| 순이익 | US$2541.5만 | -US$3000.1만 | US$335.2만 | US$1097.2만 | US$2870.3만 |
| EPS | 1.52 | -1.32 | 0.15 | 0.46 | 1.21 |
| 매출총이익률 | 85.9% | 53.9% | 54.2% | 47.7% | 54.5% |
| 영업이익률 | 43.3% | -42.3% | 4.4% | 9.4% | 20.3% |
| 순이익률 | 32.8% | -34.4% | 2.5% | 6.6% | 14.8% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$16.5억 | US$23.1억 | US$27.5억 | US$30.4억 | US$32.2억 |
| 총부채 | US$14.6억 | US$18.2억 | US$22.6억 | US$25.3억 | US$26.8억 |
| 순부채 | -US$3503.9만 | US$5억 | US$5.8억 | US$4.9억 | US$5억 |
| 현금 | US$2.7억 | US$1.9억 | US$2.6억 | US$2.5억 | US$2.2억 |
| 자본 | US$1.9억 | US$4.9억 | US$4.9억 | US$5.1억 | US$5.4억 |
| 유동비율 | 0.23 | 0.16 | 0.18 | 0.14 | 0.12 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$1855.3만 | US$979.9만 | US$649.3만 | US$721.2만 | US$5559.4만 |
| CapEx | -US$417.1만 | -US$49.2만 | -US$41.1만 | -US$271.8만 | -US$97.8만 |
| FCF | US$1438.2만 | US$930.7만 | US$608.2만 | US$449.4만 | US$5461.6만 |
| FCF마진 | 18.5% | 10.7% | 4.5% | 2.7% | 28.1% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 27.3% | 12.3% | 54.3% | 24.4% | 16.1% |
| 순이익성장 | 559.6% | -218.0% | 111.2% | 227.3% | 161.6% |
| EPS성장 | 560.9% | -186.8% | 111.4% | 206.7% | 163.0% |
| FCF성장 | 148.9% | -35.3% | -34.7% | -26.1% | 1115.3% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 121.6% |
| 5Y 주당매출성장 | 132.7% |
| 10Y 주당매출성장 | 100.1% |
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