중국인민보험(그룹)공사, The People's Insurance Company (Group) of China Limited (PINXY) 재무제표
재무 종합 점수
60/ 100
C
현금창출력 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수67
매출 성장률8.1%
순이익 성장률6.6%
EPS 성장률7.4%
FCF 성장률57.7%
영업이익 성장률3.9%
수익성·질
C점수60
마진 악화이익의 질 양호
순이익률6.9%
영업이익률11.1%
발생액 비율3.19x
안정성
F점수13
부채 증가
유동비율0.09x
부채비율0.79x
순부채US$1510.1억
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진21.4%
FCF 전환율0.97x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률57.7%
영업현금흐름 성장률62.9%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$5920.2억 | US$4750.9억 | US$5302.1억 | US$5987.9억 | US$6471.7억 |
| 매출총이익 | US$5397.3억 | US$4698.8억 | US$5777.3억 | US$6532억 | US$7122.4억 |
| 영업이익 | US$355.9억 | US$426.6억 | US$335.6억 | US$692.3억 | US$719.4억 |
| 순이익 | US$214.8억 | US$253.7억 | US$223.2억 | US$421.5억 | US$449.5억 |
| EPS | 9.80 | 11.40 | 10.00 | 19.00 | 20.40 |
| 매출총이익률 | 91.2% | 98.9% | 109.0% | 109.1% | 110.1% |
| 영업이익률 | 6.0% | 9.0% | 6.3% | 11.6% | 11.1% |
| 순이익률 | 3.6% | 5.3% | 4.2% | 7.0% | 6.9% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$1.4조 | US$1.5조 | US$1.6조 | US$1.8조 | US$2조 |
| 총부채 | US$1.1조 | US$1.2조 | US$1.2조 | US$1.4조 | US$1.6조 |
| 순부채 | US$256.5억 | US$248.3억 | US$182억 | US$277억 | US$1510.1억 |
| 현금 | US$217.9억 | US$213.7억 | US$203.9억 | US$6642.6억 | US$735.8억 |
| 자본 | US$2192.6억 | US$2217.7억 | US$2432.1억 | US$2688.7억 | US$3093.8억 |
| 유동비율 | 0.45 | 0.39 | -1.08 | 0.01 | 0.09 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$727.3억 | US$716.5억 | US$705.5억 | US$879.9억 | US$1433.7억 |
| CapEx | US$376.2억 | -US$65.8억 | -US$35.7억 | -US$44억 | -US$46.5억 |
| FCF | US$1103.5억 | US$650.8억 | US$669.8억 | US$879.9억 | US$1387.2억 |
| FCF마진 | 18.6% | 13.7% | 12.6% | 14.7% | 21.4% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 2.2% | -19.8% | 11.6% | 12.9% | 8.1% |
| 순이익성장 | 7.2% | 18.1% | -12.0% | 88.8% | 6.6% |
| EPS성장 | 8.9% | 16.3% | -12.3% | 90.0% | 7.4% |
| FCF성장 | 84.4% | -41.0% | 2.9% | 31.4% | 57.7% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 36.2% |
| 5Y 주당매출성장 | 11.8% |
| 10Y 주당매출성장 | 53.3% |
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