파이오니어 은행주식회사, Pioneer Bankshares, Inc. (PNBI) 재무제표
재무 종합 점수
85/ 100
A
현금창출력 우수(A), 안정성 주의(C)
성장성
A점수90
매출 성장 가속영업이익 성장
매출 성장률54.7%
순이익 성장률48.8%
EPS 성장률48.0%
FCF 성장률38.4%
영업이익 성장률36.2%
수익성·질
A점수93
마진 악화이익의 질 양호
순이익률19.7%
영업이익률24.8%
발생액 비율1.29x
안정성
C점수58
유동비율56.98x
부채비율0.88x
순부채US$2720만
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진24.6%
FCF 전환율0.97x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률38.4%
영업현금흐름 성장률39.3%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1378.9만 | US$1257.2만 | US$1541.2만 | US$1308.9만 | US$2025만 |
| 매출총이익 | US$1322만 | US$1197.1만 | US$1226.6만 | US$1308.9만 | US$1453.2만 |
| 영업이익 | US$422.8만 | US$300.1만 | US$215.9만 | US$368.7만 | US$502.2만 |
| 순이익 | US$356.8만 | US$256.7만 | US$189.6만 | US$267.6만 | US$398.2만 |
| EPS | 3.60 | 2.57 | 1.92 | 2.69 | 3.98 |
| 매출총이익률 | 95.9% | 95.2% | 79.6% | 100.0% | 71.8% |
| 영업이익률 | 30.7% | 23.9% | 14.0% | 28.2% | 24.8% |
| 순이익률 | 25.9% | 20.4% | 12.3% | 20.4% | 19.7% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$2.9억 | US$2.9억 | US$3.2억 | US$3.4억 | US$3.5억 |
| 총부채 | US$2.6억 | US$2.6억 | US$2.9억 | US$3.1억 | US$3.1억 |
| 순부채 | -US$3394만 | -US$1274.7만 | US$1850만 | US$445.9만 | US$2720만 |
| 현금 | US$3644만 | US$1530.3만 | US$400만 | US$3004.1만 | US$343.4만 |
| 자본 | US$3482.5만 | US$3233만 | US$3424.7만 | US$3716.3만 | US$4172.7만 |
| 유동비율 | 0.15 | 15.72 | 0.02 | 0.11 | 56.98 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$389.8만 | US$412.3만 | US$351.9만 | US$367.9만 | US$512.6만 |
| CapEx | -US$14.6만 | -US$6.9만 | -US$11.7만 | -US$7.5만 | -US$13.9만 |
| FCF | US$375.2만 | US$405.4만 | US$340.2만 | US$360.4만 | US$498.7만 |
| FCF마진 | 27.2% | 32.2% | 22.1% | 27.5% | 24.6% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 10.1% | -8.8% | 22.6% | -15.1% | 54.7% |
| 순이익성장 | 39.4% | -28.1% | -26.1% | 41.1% | 48.8% |
| EPS성장 | 38.5% | -28.6% | -25.3% | 40.1% | 48.0% |
| FCF성장 | -0.8% | 8.0% | -16.1% | 5.9% | 38.4% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 60.9% |
| 5Y 주당매출성장 | 59.2% |
| 10Y 주당매출성장 | 87.6% |
파이오니어 은행주식회사, Pioneer Bankshares, Inc. (PNBI) 재무제표 자주 묻는 질문
- 파이오니어 은행주식회사, Pioneer Bankshares, Inc. (PNBI)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 파이오니어 은행주식회사, Pioneer Bankshares, Inc. (PNBI)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 파이오니어 은행주식회사, Pioneer Bankshares, Inc. (PNBI)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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