핑안보험, Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. (PNGAY) 재무제표
재무 종합 점수
60/ 100
C
현금창출력 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수55
매출 성장률5.6%
순이익 성장률3.6%
EPS 성장률1.1%
FCF 성장률74.2%
영업이익 성장률-79.5%
수익성·질
A점수80
마진 악화이익의 질 양호
순이익률12.9%
영업이익률17.7%
발생액 비율5.06x
안정성
F점수5
부채 증가
유동비율—
부채비율0.90x
순부채US$2.3조
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진64.4%
FCF 전환율0.99x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률74.2%
영업현금흐름 성장률73.3%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1.3조 | US$8846.4억 | US$9068.8억 | US$9636.4억 | US$1조 |
| 매출총이익 | US$1.3조 | US$8846.4억 | US$9068.8억 | US$9636.4억 | US$1조 |
| 영업이익 | US$1.1조 | US$8082.7억 | US$8265.1억 | US$8827.1억 | US$1805.3억 |
| 순이익 | US$1016.2억 | US$1110.1억 | US$856.7억 | US$1266.1억 | US$1311.1억 |
| EPS | 11.54 | 9.60 | 9.68 | 14.32 | 14.48 |
| 매출총이익률 | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% |
| 영업이익률 | 86.3% | 91.4% | 91.1% | 91.6% | 17.7% |
| 순이익률 | 8.0% | 12.5% | 9.4% | 13.1% | 12.9% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$10.1조 | US$11조 | US$11.6조 | US$13조 | US$13.9조 |
| 총부채 | US$9.1조 | US$9.8조 | US$10.4조 | US$11.7조 | US$12.5조 |
| 순부채 | US$9581.7억 | US$7344.5억 | US$6901.9억 | US$4452.1억 | US$2.3조 |
| 현금 | US$6305.1억 | US$7476.6억 | US$7979.2억 | US$9503.7억 | US$2697.8억 |
| 자본 | US$8124.1억 | US$8691.9억 | US$8990.1억 | US$9286억 | US$1조 |
| 유동비율 | — | — | — | — | — |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$901.2억 | US$4767.8억 | US$3604억 | US$3824.7억 | US$6628.8억 |
| CapEx | -US$121.9억 | -US$88.7억 | -US$78.1억 | -US$66.8억 | -US$81.3억 |
| FCF | US$779.3억 | US$4679.1억 | US$3525.9억 | US$3758억 | US$6547.5억 |
| FCF마진 | 6.1% | 52.9% | 38.9% | 39.0% | 64.4% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -3.6% | -30.5% | 2.5% | 6.3% | 5.6% |
| 순이익성장 | -29.0% | 9.2% | -22.8% | 47.8% | 3.6% |
| EPS성장 | -28.8% | -16.8% | 0.8% | 47.9% | 1.1% |
| FCF성장 | -74.2% | 500.4% | -24.6% | 6.6% | 74.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 10.8% |
| 5Y 주당매출성장 | -24.8% |
| 10Y 주당매출성장 | 46.7% |
핑안보험, Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. (PNGAY) 재무제표 자주 묻는 질문
- 핑안보험, Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. (PNGAY)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 핑안보험, Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. (PNGAY)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 핑안보험, Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. (PNGAY)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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