PT Bank Mandiri (Persero) Tbk (PPERF) 재무제표
재무 종합 점수
66/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수68
매출 성장 가속
매출 성장률51.6%
순이익 성장률1.2%
EPS 성장률1.2%
FCF 성장률208.4%
영업이익 성장률-2.7%
수익성·질
A점수100
마진 악화이익의 질 양호
순이익률27.6%
영업이익률37.5%
발생액 비율1.79x
안정성
F점수5
부채 증가
유동비율0.30x
부채비율0.88x
순부채US$279.5조
현금창출력
A점수89
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진46.7%
FCF 전환율0.95x
설비투자 강도0.03x
FCF 성장률208.4%
영업현금흐름 성장률226.9%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$99.5조 | US$109.4조 | US$127.5조 | US$134.8조 | US$204.4조 |
| 매출총이익 | US$99.5조 | US$109.4조 | US$127.5조 | US$134.8조 | US$145.3조 |
| 영업이익 | US$52.1조 | US$64.7조 | US$82.4조 | US$78.6조 | US$76.5조 |
| 순이익 | US$28조 | US$41.2조 | US$55.1조 | US$55.8조 | US$56.5조 |
| EPS | 300.53 | 441.26 | 589.93 | 597.67 | 604.90 |
| 매출총이익률 | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 71.1% |
| 영업이익률 | 52.3% | 59.1% | 64.7% | 58.3% | 37.5% |
| 순이익률 | 28.2% | 37.6% | 43.2% | 41.4% | 27.6% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$1725.6조 | US$1992.5조 | US$2174.2조 | US$2427.2조 | US$2838.2조 |
| 총부채 | US$1503.5조 | US$1740.3조 | US$1886.7조 | US$2113.7조 | US$2509.8조 |
| 순부채 | -US$101.9조 | -US$170.7조 | -US$151.5조 | -US$78.6조 | US$279.5조 |
| 현금 | US$196.3조 | US$277.8조 | US$245.5조 | US$250.7조 | US$0 |
| 자본 | US$204.7조 | US$229.7조 | US$260.9조 | US$283.8조 | US$294.6조 |
| 유동비율 | 0.19 | 0.22 | — | 0.18 | 0.30 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$129.9조 | US$100조 | -US$69.8조 | -US$79.6조 | US$100.9조 |
| CapEx | -US$4.6조 | -US$7.2조 | -US$5조 | -US$8.5조 | -US$5.5조 |
| FCF | US$125.3조 | US$92.7조 | -US$74.8조 | -US$88.1조 | US$95.5조 |
| FCF마진 | 125.9% | 84.8% | -58.7% | -65.4% | 46.7% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -13.7% | 9.9% | 16.5% | 5.8% | 51.6% |
| 순이익성장 | 66.8% | 46.9% | 33.7% | 1.3% | 1.2% |
| EPS성장 | 66.8% | 46.8% | 33.7% | 1.3% | 1.2% |
| FCF성장 | 21.4% | -26.0% | -180.7% | -17.7% | 208.4% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 86.7% |
| 5Y 주당매출성장 | 77.0% |
| 10Y 주당매출성장 | 130.4% |
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