프로크레딧 홀딩 AG & Co. KGaA, ProCredit Holding AG & Co. KGaA (PRRCF) 재무제표
프로크레딧 홀딩 AG & Co. KGaA, ProCredit Holding AG & Co. KGaA (PRRCF) 재무제표 분석 개요
프로크레딧 홀딩 AG & Co. KGaA, ProCredit Holding AG & Co. KGaA (PRRCF)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
52/ 100
C
현금창출력 우수(B), 수익성 주의(F)
성장성
C점수50
매출 성장률8.4%
순이익 성장률-20.0%
EPS 성장률-19.8%
FCF 성장률35.2%
영업이익 성장률-28.0%
수익성·질
F점수30
마진 악화이익의 질 주의
순이익률11.1%
영업이익률14.1%
발생액 비율-1.19x
안정성
C점수63
순현금 기업부채 증가
유동비율8.06x
부채비율0.91x
순부채-US$8.5억
현금창출력
B점수65
잉여현금흐름 적자잉여현금흐름 성장
FCF 마진-18.8%
FCF 전환율1.41x
설비투자 강도0.06x
FCF 성장률35.2%
영업현금흐름 성장률43.6%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$3.9억 | US$2.4억 | US$4.0억 | US$6.9억 | US$7.5억 |
| 매출총이익 | US$2.8억 | US$3.6억 | US$4.0억 | US$4.5억 | US$5.0억 |
| 영업이익 | US$1.1억 | US$3661.0만 | US$1.7억 | US$1.5억 | US$1.1억 |
| 순이익 | US$7964.2만 | US$1649.7만 | US$1.1억 | US$1.0억 | US$8346.9만 |
| EPS | 1.35 | 0.28 | 1.92 | 1.77 | 1.42 |
| 매출총이익률 | 71.8% | 150.0% | 100.0% | 65.2% | 66.3% |
| 영업이익률 | 28.8% | 15.3% | 42.7% | 21.2% | 14.1% |
| 순이익률 | 20.4% | 6.9% | 28.4% | 15.1% | 11.1% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$82.2억 | US$88.3억 | US$97.5억 | US$107.5억 | US$115.9억 |
| 총부채 | US$73.6억 | US$79.6억 | US$87.7억 | US$97.0억 | US$105.2억 |
| 순부채 | -US$10.8억 | -US$16.3억 | -US$9.1억 | -US$12.4억 | -US$8.5억 |
| 현금 | US$15.5억 | US$19.4억 | US$23.5억 | US$21.6억 | US$21.7억 |
| 자본 | US$8.6억 | US$8.7억 | US$9.8억 | US$10.6억 | US$10.7억 |
| 유동비율 | 0.35 | 0.40 | 0.27 | 0.24 | 8.06 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$1.3억 | US$5.7억 | US$2925.7만 | -US$1.8억 | -US$9973.6만 |
| CapEx | -US$1749.2만 | -US$2122.4만 | -US$2784.7만 | -US$4103.0만 | -US$4134.4만 |
| FCF | US$1.2억 | US$5.5억 | US$141.0만 | -US$2.2억 | -US$1.4억 |
| FCF마진 | 29.6% | 228.5% | 0.4% | -31.5% | -18.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 72.6% | -38.9% | 67.2% | 73.3% | 8.4% |
| 순이익성장 | 92.4% | -79.3% | 587.2% | -8.0% | -20.0% |
| EPS성장 | 92.9% | -79.3% | 585.7% | -7.8% | -19.8% |
| FCF성장 | 8.4% | 371.8% | -99.7% | -15545.2% | 35.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 214.3% |
| 5Y 주당매출성장 | 231.6% |
| 10Y 주당매출성장 | 80.2% |
프로크레딧 홀딩 AG & Co. KGaA, ProCredit Holding AG & Co. KGaA (PRRCF) 재무제표 자주 묻는 질문
- 프로크레딧 홀딩 AG & Co. KGaA, ProCredit Holding AG & Co. KGaA (PRRCF)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다.
- 프로크레딧 홀딩 AG & Co. KGaA, ProCredit Holding AG & Co. KGaA (PRRCF)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 프로크레딧 홀딩 AG & Co. KGaA, ProCredit Holding AG & Co. KGaA (PRRCF)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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