폴스키에카사오슈치드노시치 방크, Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna (PSZKY) 재무제표
재무 종합 점수
73/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
C점수58
영업 레버리지매출 역성장
매출 성장률-21.6%
순이익 성장률9.7%
EPS 성장률10.1%
FCF 성장률197.5%
영업이익 성장률4.0%
수익성·질
A점수100
마진 개선
순이익률33.5%
영업이익률43.5%
발생액 비율0.81x
안정성
D점수38
부채 증가
유동비율1.60x
부채비율0.90x
순부채US$195.9억
현금창출력
A점수94
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진22.9%
FCF 전환율0.84x
설비투자 강도0.04x
FCF 성장률197.5%
영업현금흐름 성장률240.1%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$157.8억 | US$256.1억 | US$371.1억 | US$388.6억 | US$304.6억 |
| 매출총이익 | US$150.9억 | US$172.8억 | US$242.2억 | US$288.7억 | US$209.1억 |
| 영업이익 | US$65.1억 | US$47.7억 | US$85.6억 | US$127.3억 | US$132.4억 |
| 순이익 | US$48.7억 | US$33.1억 | US$55억 | US$93억 | US$102.1억 |
| EPS | 3.90 | 2.65 | 4.40 | 7.44 | 8.19 |
| 매출총이익률 | 95.7% | 67.5% | 65.2% | 74.3% | 68.7% |
| 영업이익률 | 41.3% | 18.6% | 23.1% | 32.8% | 43.5% |
| 순이익률 | 30.9% | 12.9% | 14.8% | 23.9% | 33.5% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$4180.9억 | US$4314.5억 | US$4953.9억 | US$5252.3억 | US$5822.3억 |
| 총부채 | US$3803.9억 | US$3957.4억 | US$4501.6억 | US$4728.6억 | US$5238.1억 |
| 순부채 | US$99.6억 | -US$100.3억 | -US$78.5억 | US$27.8억 | US$195.9억 |
| 현금 | US$200.5억 | US$315.1억 | US$304억 | US$273.8억 | US$242.5억 |
| 자본 | US$377.1억 | US$357.2억 | US$452.4억 | US$523.8억 | US$584.3억 |
| 유동비율 | 0.07 | 0.10 | 0.08 | 0.07 | 1.60 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$332.1억 | US$185.4억 | US$512억 | -US$59억 | US$82.6억 |
| CapEx | -US$17.2억 | -US$10.4억 | -US$17.7억 | -US$12.5억 | -US$12.9억 |
| FCF | US$314.9억 | US$175.1억 | US$494.3억 | -US$71.5억 | US$69.7억 |
| FCF마진 | 199.6% | 68.4% | 133.2% | -18.4% | 22.9% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -1.6% | 62.3% | 44.9% | 4.7% | -21.6% |
| 순이익성장 | 290.6% | -32.0% | 66.1% | 69.1% | 9.7% |
| EPS성장 | 290.2% | -32.1% | 66.0% | 69.1% | 10.1% |
| FCF성장 | -0.4% | -44.4% | 182.4% | -114.5% | 197.5% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 18.9% |
| 5Y 주당매출성장 | 90.0% |
| 10Y 주당매출성장 | 127.6% |
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