인도네시아 국영은행, PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (PTBRY) 재무제표
재무 종합 점수
67/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수54
매출 성장 가속
매출 성장률45.4%
순이익 성장률-5.8%
EPS 성장률-5.8%
FCF 성장률134.1%
영업이익 성장률-9.8%
수익성·질
A점수100
마진 악화이익의 질 양호
순이익률22.4%
영업이익률27.3%
발생액 비율1.27x
안정성
F점수20
순현금 기업부채 증가
유동비율0.18x
부채비율0.87x
순부채-US$82.9조
현금창출력
A점수94
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진25.1%
FCF 전환율0.89x
설비투자 강도0.03x
FCF 성장률134.1%
영업현금흐름 성장률140.5%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$68.8조 | US$74.6조 | US$81.8조 | US$62조 | US$90.1조 |
| 매출총이익 | US$57.1조 | US$61.3조 | US$61.6조 | US$62조 | US$61.1조 |
| 영업이익 | US$12.6조 | US$22.7조 | US$25.6조 | US$27.3조 | US$24.6조 |
| 순이익 | US$10.9조 | US$18.3조 | US$20.9조 | US$21.5조 | US$20.2조 |
| EPS | 14629.50 | 24562.50 | 28061.50 | 28773.50 | 27100.00 |
| 매출총이익률 | 83.0% | 82.1% | 75.3% | 100.0% | 67.8% |
| 영업이익률 | 18.2% | 30.4% | 31.4% | 44.0% | 27.3% |
| 순이익률 | 15.8% | 24.5% | 25.6% | 34.6% | 22.4% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$964.8조 | US$1029.8조 | US$1086.7조 | US$1129.8조 | US$1362.1조 |
| 총부채 | US$838.3조 | US$889.6조 | US$931.9조 | US$962.6조 | US$1185.7조 |
| 순부채 | -US$125조 | -US$111조 | -US$111.5조 | -US$35조 | -US$82.9조 |
| 현금 | US$174.2조 | US$163.9조 | US$157.8조 | US$105.4조 | US$153.5조 |
| 자본 | US$123.7조 | US$135.8조 | US$150.1조 | US$162.5조 | US$171.7조 |
| 유동비율 | 0.28 | 0.25 | 0.23 | 0.16 | 0.18 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$97.5조 | US$20조 | US$10.4조 | -US$63.2조 | US$25.6조 |
| CapEx | -US$1.9조 | -US$2.4조 | -US$2.4조 | -US$3.1조 | -US$2.9조 |
| FCF | US$95.6조 | US$17.5조 | US$8조 | -US$66.3조 | US$22.6조 |
| FCF마진 | 139.0% | 23.5% | 9.8% | -107.0% | 25.1% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -5.0% | 8.5% | 9.6% | -24.2% | 45.4% |
| 순이익성장 | 232.2% | 68.0% | 14.2% | 2.7% | -5.8% |
| EPS성장 | 66.0% | 67.9% | 14.2% | 2.5% | -5.8% |
| FCF성장 | 31.0% | -81.7% | -54.1% | -925.2% | 134.1% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 20.7% |
| 5Y 주당매출성장 | -37.9% |
| 10Y 주당매출성장 | -3.6% |
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