프로비던트 뱅코프, Provident Bancorp, Inc. (PVBC) 재무제표
재무 종합 점수
57/ 100
C
현금창출력 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
D점수43
매출 역성장
매출 성장률-2.0%
순이익 성장률-33.6%
EPS 성장률-34.8%
FCF 성장률121.1%
영업이익 성장률-36.5%
수익성·질
C점수60
마진 악화이익의 질 양호
순이익률7.7%
영업이익률10.0%
발생액 비율1.64x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율0.13x
부채비율0.85x
순부채-US$1.2억
현금창출력
A점수93
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진12.2%
FCF 전환율0.97x
설비투자 강도0.00x
FCF 성장률121.1%
영업현금흐름 성장률114.3%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$6394.6만 | US$6927.1만 | US$8454.5만 | US$9620.4만 | US$9424만 |
| 매출총이익 | US$5241.8만 | US$6201.4만 | US$2382만 | US$6475.6만 | US$5427.1만 |
| 영업이익 | US$1661만 | US$2209.3만 | -US$2725.8만 | US$1477.7만 | US$938.1만 |
| 순이익 | US$1198.5만 | US$1613.9만 | -US$2146.8만 | US$1095.4만 | US$727.1만 |
| EPS | 0.66 | 0.96 | -1.30 | 0.66 | 0.43 |
| 매출총이익률 | 82.0% | 89.5% | 28.2% | 67.3% | 57.6% |
| 영업이익률 | 26.0% | 31.9% | -32.2% | 15.4% | 10.0% |
| 순이익률 | 18.7% | 23.3% | -25.4% | 11.4% | 7.7% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$15.1억 | US$17.3억 | US$16.4억 | US$16.7억 | US$15.9억 |
| 총부채 | US$12.7억 | US$15억 | US$14.3억 | US$14.5억 | US$13.6억 |
| 순부채 | -US$6583.1만 | -US$1.4억 | US$5048.2만 | -US$1.1억 | -US$1.2억 |
| 현금 | US$1.2억 | US$1.9억 | US$1.1억 | US$2.5억 | US$1.7억 |
| 자본 | US$2.4억 | US$2.3억 | US$2.1억 | US$2.2억 | US$2.3억 |
| 유동비율 | 0.10 | 0.13 | 0.08 | 0.18 | 0.13 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$1818.1만 | US$2431.3만 | US$2190.5만 | US$555.2만 | US$1189.6만 |
| CapEx | -US$91.1만 | -US$41.2만 | -US$26.2만 | -US$33.9만 | -US$37만 |
| FCF | US$1727만 | US$2390.1만 | US$2164.3만 | US$521.3만 | US$1152.6만 |
| FCF마진 | 27.0% | 34.5% | 25.6% | 5.4% | 12.2% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 14.9% | 8.3% | 22.0% | 13.8% | -2.0% |
| 순이익성장 | 10.9% | 34.7% | -233.0% | 151.0% | -33.6% |
| EPS성장 | 10.0% | 45.5% | -235.4% | 150.8% | -34.8% |
| FCF성장 | 53.3% | 38.4% | -9.4% | -75.9% | 121.1% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2024 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 36.4% |
| 5Y 주당매출성장 | 81.8% |
| 10Y 주당매출성장 | 96.9% |
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