라인벡 은행, Rhinebeck Bancorp, Inc. (RBKB) 재무제표
재무 종합 점수
75/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수90
매출 성장 가속영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률39.8%
순이익 성장률216.5%
EPS 성장률216.2%
FCF 성장률41.9%
영업이익 성장률216.0%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률13.2%
영업이익률16.7%
발생액 비율1.17x
안정성
F점수15
유동비율0.12x
부채비율0.89x
순부채US$1147.9만
현금창출력
A점수93
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진14.4%
FCF 전환율0.93x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률41.9%
영업현금흐름 성장률38.6%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$5110.6만 | US$5452.6만 | US$6639.3만 | US$5425.6만 | US$7584.5만 |
| 매출총이익 | US$5048.6만 | US$4635.6만 | US$4199.7만 | US$2591.1만 | US$5170.6만 |
| 영업이익 | US$1499.1만 | US$889.6만 | US$561.4만 | -US$1093.7만 | US$1268.5만 |
| 순이익 | US$1155.8만 | US$699.7만 | US$439.5만 | -US$862만 | US$1004.5만 |
| EPS | 1.07 | 0.65 | 0.41 | -0.80 | 0.93 |
| 매출총이익률 | 98.8% | 85.0% | 63.3% | 47.8% | 68.2% |
| 영업이익률 | 29.3% | 16.3% | 8.5% | -20.2% | 16.7% |
| 순이익률 | 22.6% | 12.8% | 6.6% | -15.9% | 13.2% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$12.8억 | US$13.4억 | US$13.1억 | US$12.6억 | US$13억 |
| 총부채 | US$11.6억 | US$12.3억 | US$12억 | US$11.3억 | US$11.6억 |
| 순부채 | US$374.9만 | US$4606.3만 | US$1.2억 | US$5575.3만 | US$1147.9만 |
| 현금 | US$3억 | US$2.4억 | US$1.6억 | US$1.5억 | US$1.2억 |
| 자본 | US$1.3억 | US$1.1억 | US$1.1억 | US$1.2억 | US$1.4억 |
| 유동비율 | 0.27 | 0.21 | 0.16 | 0.15 | 0.12 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$765.2만 | US$1479.5만 | US$704.8만 | US$847만 | US$1174.3만 |
| CapEx | -US$177.4만 | -US$113.2만 | -US$57.8만 | -US$79.1만 | -US$85만 |
| FCF | US$587.8만 | US$1366.3만 | US$647만 | US$767.9만 | US$1089.3만 |
| FCF마진 | 11.5% | 25.1% | 9.7% | 14.2% | 14.4% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -3.0% | 6.7% | 21.8% | -18.3% | 39.8% |
| 순이익성장 | 95.3% | -39.5% | -37.2% | -296.1% | 216.5% |
| EPS성장 | 94.5% | -39.3% | -36.9% | -295.1% | 216.2% |
| FCF성장 | -54.7% | 132.4% | -52.6% | 18.7% | 41.9% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 39.0% |
| 5Y 주당매출성장 | 42.4% |
| 10Y 주당매출성장 | -0.8% |
라인벡 은행, Rhinebeck Bancorp, Inc. (RBKB) 재무제표 자주 묻는 질문
- 라인벡 은행, Rhinebeck Bancorp, Inc. (RBKB)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 라인벡 은행, Rhinebeck Bancorp, Inc. (RBKB)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 라인벡 은행, Rhinebeck Bancorp, Inc. (RBKB)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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