RHB 은행, RHB Bank Berhad (RHBAF) 재무제표
재무 종합 점수
68/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수74
매출 성장 가속
매출 성장률85.2%
순이익 성장률7.5%
EPS 성장률6.9%
FCF 성장률1865.1%
영업이익 성장률-2.7%
수익성·질
A점수100
마진 악화이익의 질 양호
순이익률22.5%
영업이익률29.2%
발생액 비율2.03x
안정성
F점수5
부채 증가
유동비율0.31x
부채비율0.90x
순부채US$478.6억
현금창출력
A점수94
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진44.7%
FCF 전환율0.98x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률1865.1%
영업현금흐름 성장률898.8%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$78.4억 | US$81.4억 | US$135.4억 | US$80.7억 | US$149.5억 |
| 매출총이익 | US$78.4억 | US$81.4억 | US$135.4억 | US$85.1억 | US$83억 |
| 영업이익 | US$35.2억 | US$41.7억 | US$37.5억 | US$44.9억 | US$43.7억 |
| 순이익 | US$26.2억 | US$26.8억 | US$28.1억 | US$31.2억 | US$33.6억 |
| EPS | 0.65 | 0.65 | 0.66 | 0.72 | 0.77 |
| 매출총이익률 | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 105.5% | 55.5% |
| 영업이익률 | 45.0% | 51.2% | 27.7% | 55.6% | 29.2% |
| 순이익률 | 33.4% | 32.9% | 20.7% | 38.7% | 22.5% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$2895.4억 | US$3107.9억 | US$3286.9억 | US$3499.1억 | US$3573.1억 |
| 총부채 | US$2615.1억 | US$2820.4억 | US$2977.8억 | US$3173.8억 | US$3231.9억 |
| 순부채 | -US$168.2억 | -US$114.9억 | -US$189.9억 | -US$124억 | US$478.6억 |
| 현금 | US$240억 | US$198.3억 | US$189.9억 | US$124억 | US$112.9억 |
| 자본 | US$280억 | US$287.2억 | US$308.7억 | US$324.9억 | US$340.7억 |
| 유동비율 | 33.15 | 32.43 | 0.63 | 0.11 | 0.31 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$116억 | US$58.3억 | -US$10.9억 | US$6.8억 | US$68.1억 |
| CapEx | -US$3.2억 | -US$3.9억 | -US$3.7억 | -US$3.4억 | -US$1.3억 |
| FCF | US$112.8억 | US$54.4억 | -US$14.6억 | US$3.4억 | US$66.8억 |
| FCF마진 | 144.0% | 66.8% | -10.8% | 4.2% | 44.7% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 4.7% | 3.9% | 66.3% | -40.4% | 85.2% |
| 순이익성장 | 28.8% | 2.3% | 4.8% | 11.2% | 7.5% |
| EPS성장 | 32.7% | 0.0% | 1.5% | 9.1% | 6.9% |
| FCF성장 | 4684.8% | -51.8% | -126.9% | 123.3% | 1865.1% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 616.4% |
| 5Y 주당매출성장 | 646.7% |
| 10Y 주당매출성장 | 594.3% |
RHB 은행, RHB Bank Berhad (RHBAF) 재무제표 자주 묻는 질문
- RHB 은행, RHB Bank Berhad (RHBAF)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- RHB 은행, RHB Bank Berhad (RHBAF)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- RHB 은행, RHB Bank Berhad (RHBAF)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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