샌디 스프링스 은행, Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) 재무제표
재무 종합 점수
54/ 100
C
현금창출력 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
D점수46
매출 성장 가속영업이익 성장
매출 성장률60.3%
순이익 성장률-83.8%
EPS 성장률-83.9%
FCF 성장률-45.4%
영업이익 성장률293.4%
수익성·질
B점수75
마진 악화이익의 질 양호
순이익률3.0%
영업이익률96.0%
발생액 비율4.20x
안정성
F점수15
유동비율0.01x
부채비율0.89x
순부채US$1억
현금창출력
A점수80
잉여현금흐름 견조
FCF 마진10.0%
FCF 전환율0.81x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률-45.4%
영업현금흐름 성장률-39.3%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$4.7억 | US$5.3억 | US$5억 | US$4.2억 | US$6.7억 |
| 매출총이익 | US$4.7억 | US$5.3억 | US$5억 | US$4.2억 | US$6.7억 |
| 영업이익 | US$1.2억 | US$3.1억 | US$2.9억 | US$1.6억 | US$6.5억 |
| 순이익 | US$9695.3만 | US$2.4억 | US$1.7억 | US$1.2억 | US$1993.5만 |
| EPS | 2.19 | 5.00 | 3.69 | 2.74 | 0.44 |
| 매출총이익률 | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% |
| 영업이익률 | 26.7% | 59.2% | 58.5% | 39.1% | 96.0% |
| 순이익률 | 20.8% | 44.6% | 33.4% | 29.3% | 3.0% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$128억 | US$125.9억 | US$138.3억 | US$140.3억 | US$141.3억 |
| 총부채 | US$113.3억 | US$110.7억 | US$123.5억 | US$124.4억 | US$125.7억 |
| 순부채 | US$3.1억 | -US$2.5억 | US$7.3억 | US$3.8억 | US$1억 |
| 현금 | US$16.4억 | US$18.9억 | US$14.1억 | US$12.2억 | US$8069.8만 |
| 자본 | US$14.7억 | US$15.2억 | US$14.8억 | US$15.9억 | US$15.6억 |
| 유동비율 | 11.58 | 14.49 | 9.42 | 19.51 | 0.01 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$1.4억 | US$2.2억 | US$2.2억 | US$1.4억 | US$8371.1만 |
| CapEx | -US$504.1만 | -US$1149.1만 | -US$1458.9만 | -US$1398.2만 | -US$1615.4만 |
| FCF | US$1.4억 | US$2억 | US$2억 | US$1.2억 | US$6755.7만 |
| FCF마진 | 29.4% | 38.9% | 40.5% | 29.5% | 10.0% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 38.4% | 13.0% | -5.5% | -15.7% | 60.3% |
| 순이익성장 | -16.7% | 142.5% | -29.3% | -26.1% | -83.8% |
| EPS성장 | -32.6% | 128.3% | -26.2% | -25.7% | -83.9% |
| FCF성장 | 44.5% | 49.6% | -1.5% | -38.6% | -45.4% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2024 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 32.3% |
| 5Y 주당매출성장 | 58.6% |
| 10Y 주당매출성장 | 111.8% |
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