사피엔스 인터내셔널, Sapiens International Corporation N.V. (SPNS) 재무제표
재무 종합 점수
89/ 100
A
수익성 우수(A), 성장성 주의(B)
성장성
B점수72
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률5.4%
순이익 성장률15.6%
EPS 성장률14.2%
FCF 성장률2.9%
영업이익 성장률15.9%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률13.3%
영업이익률16.8%
발생액 비율1.14x
안정성
A점수100
순현금 기업
유동비율2.24x
부채비율0.31x
순부채-US$9994.3만
현금창출력
A점수84
잉여현금흐름 견조
FCF 마진13.3%
FCF 전환율0.88x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률2.9%
영업현금흐름 성장률3.5%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$3.8억 | US$4.6억 | US$4.7억 | US$5.1억 | US$5.4억 |
| 매출총이익 | US$1.6억 | US$1.9억 | US$2.0억 | US$2.2억 | US$2.4억 |
| 영업이익 | US$4500.3만 | US$5748.8만 | US$6649.1만 | US$7886.8만 | US$9138.1만 |
| 순이익 | US$3377.5만 | US$4717.1만 | US$5259.5만 | US$6244.4만 | US$7217.9만 |
| EPS | 0.66 | 0.86 | 0.95 | 1.13 | 1.29 |
| 매출총이익률 | 40.7% | 40.7% | 42.2% | 42.7% | 45.0% |
| 영업이익률 | 11.8% | 12.5% | 14.0% | 15.3% | 16.8% |
| 순이익률 | 8.8% | 10.2% | 11.1% | 12.1% | 13.3% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$7.1억 | US$7.1억 | US$6.7억 | US$6.9억 | US$6.9억 |
| 총부채 | US$3.3억 | US$3.1억 | US$2.7억 | US$2.4억 | US$2.1억 |
| 순부채 | US$2460.8만 | -US$4188.3만 | -US$4371.9만 | -US$3967.0만 | -US$9994.3만 |
| 현금 | US$1.8억 | US$2.1억 | US$1.8억 | US$2.0억 | US$2.2억 |
| 자본 | US$3.8억 | US$4.1억 | US$4.0억 | US$4.5억 | US$4.8억 |
| 유동비율 | 1.85 | 1.98 | 1.95 | 2.11 | 2.24 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20202021202220232024
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$5825.5만 | US$8054.2만 | US$4378.0만 | US$7942.5만 | US$8222.5만 |
| CapEx | -US$1124.1만 | -US$1184.8만 | -US$905.4만 | -US$926.9만 | -US$1001.2만 |
| FCF | US$4701.4만 | US$6869.4만 | US$3472.6만 | US$7015.6만 | US$7221.3만 |
| FCF마진 | 12.3% | 14.9% | 7.3% | 13.6% | 13.3% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 17.6% | 20.4% | 3.0% | 8.4% | 5.4% |
| 순이익성장 | 28.7% | 39.7% | 11.5% | 18.7% | 15.6% |
| EPS성장 | 26.9% | 30.3% | 10.5% | 18.9% | 14.2% |
| FCF성장 | -4.1% | 46.1% | -49.4% | 102.0% | 2.9% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2024 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 15.5% |
| 5Y 주당매출성장 | 49.3% |
| 10Y 주당매출성장 | 191.3% |
사피엔스 인터내셔널, Sapiens International Corporation N.V. (SPNS) 재무제표 자주 묻는 질문
- 사피엔스 인터내셔널, Sapiens International Corporation N.V. (SPNS)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 사피엔스 인터내셔널, Sapiens International Corporation N.V. (SPNS)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 사피엔스 인터내셔널, Sapiens International Corporation N.V. (SPNS)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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