스페어뱅크 1 SMN, SpareBank 1 SMN (SRMGF) 재무제표
스페어뱅크 1 SMN, SpareBank 1 SMN (SRMGF) 재무제표 분석 개요
스페어뱅크 1 SMN, SpareBank 1 SMN (SRMGF)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
63/ 100
C
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
D점수47
매출 성장률1.7%
순이익 성장률-4.6%
EPS 성장률-5.1%
FCF 성장률1029.1%
영업이익 성장률-3.5%
수익성·질
A점수100
마진 악화이익의 질 양호
순이익률26.2%
영업이익률33.4%
발생액 비율2.31x
안정성
F점수15
유동비율0.01x
부채비율0.87x
순부채$45.9B
현금창출력
A점수89
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진60.6%
FCF 전환율1.00x
설비투자 강도0.00x
FCF 성장률1029.1%
영업현금흐름 성장률1029.1%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | $6.2B | $8.3B | $13.9B | $16.1B | $16.3B |
| 매출총이익 | $5.1B | $5.3B | $7.2B | $7.9B | $8.1B |
| 영업이익 | $3.3B | $3.3B | $4.5B | $5.6B | $5.4B |
| 순이익 | $2.7B | $2.7B | $3.6B | $4.5B | $4.3B |
| EPS | 11.77 | 11.44 | 26.17 | 20.10 | 19.08 |
| 매출총이익률 | 82.1% | 64.1% | 52.1% | 49.0% | 49.3% |
| 영업이익률 | 52.8% | 40.1% | 32.4% | 35.2% | 33.4% |
| 순이익률 | 44.3% | 32.0% | 26.1% | 27.9% | 26.2% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | $198.8B | $223.1B | $232.7B | $247.7B | $242.9B |
| 총부채 | $175.6B | $198.3B | $204.1B | $217.2B | $211.0B |
| 순부채 | $41.8B | $49.0B | $47.3B | $52.7B | $45.9B |
| 현금 | $1.3B | $1.2B | $1.2B | $934.0M | $2.3B |
| 자본 | $22.3B | $23.8B | $27.9B | $29.7B | $31.2B |
| 유동비율 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | -$1.8B | -$8.7B | $8.0B | $877.0M | $9.9B |
| CapEx | -$145.0M | -$89.0M | -$95.0M | -$21.2M | -$14.7M |
| FCF | -$2.0B | -$8.7B | $8.0B | $877.0M | $9.9B |
| FCF마진 | -31.8% | -105.4% | 57.9% | 5.5% | 60.6% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -11.4% | 34.1% | 66.9% | 15.9% | 1.7% |
| 순이익성장 | 48.1% | -3.2% | 36.1% | 24.1% | -4.6% |
| EPS성장 | 33.7% | -2.8% | 128.8% | -23.2% | -5.1% |
| FCF성장 | -137.8% | -344.0% | 191.6% | -89.1% | 1029.1% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 76.5% |
| 5Y 주당매출성장 | 109.8% |
| 10Y 주당매출성장 | 163.2% |
스페어뱅크 1 SMN, SpareBank 1 SMN (SRMGF) 재무제표 자주 묻는 질문
- 스페어뱅크 1 SMN, SpareBank 1 SMN (SRMGF)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다.
- 스페어뱅크 1 SMN, SpareBank 1 SMN (SRMGF)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 스페어뱅크 1 SMN, SpareBank 1 SMN (SRMGF)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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