스텔라 방코프, Stellar Bancorp, Inc. (STEL) 펀더멘털 분석에서 무엇을 볼 수 있나요?

회사 프로필, PER, PSR, EPS 같은 밸류에이션 지표, ROE와 마진으로 보는 수익성, 부채와 현금흐름을 통한 재무 건전성, 애널리스트 컨센서스와 목표 주가를 함께 볼 수 있습니다.

PER, ROE 같은 지표는 어떻게 해석하나요?

PER이 높으면 시장이 미래 성장에 프리미엄을 주고 있다는 신호이고, ROE는 자기자본 대비 얼마나 많은 이익을 내고 있는지 보여줍니다. 동종업계 평균과 비교하며 봐야 의미가 살아납니다.

동종업계 대비 비교는 어떻게 보나요?

같은 페이지의 동종업계 표(Peers)에서 같은 섹터의 다른 종목들과 PER, PSR, ROE, 마진 같은 핵심 지표를 한눈에 비교할 수 있습니다. 단일 종목의 절대값만 보면 비싸 보이거나 싸 보이는 착시를 줄여줍니다.

스텔라 방코프, Stellar Bancorp, Inc. (STEL) 재무지표와 애널리스트 의견

Stellar Bancorp, Inc.(STEL)

Financial Services / Banks - Regional

시가총액

US$20.0억

CEO: Robert R. Franklin Jr.
웹: www.stellar.bank

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Stellar Bancorp, Inc.(STEL)

Financial Services / Banks - Regional

시가총액

US$20.0억

CEO: Robert R. Franklin Jr.
웹: www.stellar.bank

스텔라 뱅코프(Stellar Bancorp, Inc.)는 주로 중소기업, 전문직 종사자 및 개인 고객에게 다양한 상업 은행 서비스를 제공하는 은행 지주 회사입니다. 당사는 입출금 계좌, 사업자 계좌, 머니 마켓 계좌, 저축 계좌 및 기타 정기 예금, 예금 증서 등 예금 상품을 취급합니다. 당사의 대출 포트폴리오는 상업 및 산업 대출, 다가구 주택 대출을 포함한 상업용 부동산 대출, 상업용 부동산 건설 및 토지 개발 대출, 1-4세대 주택 담보 대출을 포함한 주거용 부동산 대출, 주택 건설 대출, 소비자 대출 및 기타 대출을 포함합니다. 또한, 자동 입출금기 서비스, 드라이브스루 서비스, 입금 시설, 모바일 뱅킹 서비스, 전화, 우편 및 인터넷 뱅킹 서비스를 제공합니다. 추가적으로, 안전 금고, 직불 카드, 현금 관리 및 송금 서비스, 야간 입금 서비스, 자동 이체, 은행 발행 수표, 신용장도 제공합니다. 당사는 휴스턴, 더 우드랜즈, 슈거 랜드, 보몬트, 포트 아서 등 남동부 지역과 댈러스에 지점을 두고 있습니다. 2007년에 설립되었으며 본사는 텍사스주 휴스턴에 있습니다.

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밸류에이션

PER주가수익비율 (TTM)

19.2

PSR주가매출비율 (TTM)

3.38

PBR주가순자산비율 (TTM)

1.2

PEG성장가치비율 (TTM)

-3.47

EV/EBITDA기업가치/EBITDA (TTM)

10.2

EPS주당순이익 (TTM)

2.06

동종업계 비교

티커	회사명	시가총액
FCF	First Commonwealth Financial Corporation	US$22.0억
FRME	First Merchants Corporation	US$27.4억
GABC	German American Bancorp, Inc.	US$19.3억
LKFN	Lakeland Financial Corporation	US$15.6억
LOB	Live Oak Bancshares, Inc.	US$20.0억
MBIN	Merchants Bancorp	US$25.2억
NBHC	National Bank Holdings Corporation	US$19.5억
SRCE	1st Source Corporation	US$21.3억
STBA	S&T Bancorp, Inc.	US$18.0억
TCBK	TriCo Bancshares	US$18.5억

수익성

ROE자기자본이익률

6.4%

ROA총자산이익률

1.0%

영업이익률Operating Margin

22.0%

순이익률Net Margin

17.8%

성장성

전년 동기 대비(YoY) 성장률

매출 성장률Revenue YoY

-4.7%

EPS 성장률EPS YoY

-7.4%

재무 건전성

부채 비율Debt Ratio (TTM)

0.02

유동 비율Current Ratio (TTM)

0.23

영업 현금흐름Operating Cash Flow

US$9700.4만

알트만 Z-Score파산 위험 지수

-0.46위험

피오트로스키 F-Score재무 건강 점수 (0–9)

8강함

전망과 목표가

애널리스트 추정

EPS 컨센서스: US$2.40
매출 컨센서스: US$4.7억

목표 주가

하단: US$27.00
중앙값: US$29.50
컨센서스: US$29.50
상단: US$32.00

1개월: US$0.00
3개월: US$0.00
12개월: US$32.00

투자의견 컨센서스

강력 매수: 0
매수: 2
중립: 2
매도: 0
강력 매도: 0

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