스피릿 오브 텍사스 뱅크셰어즈, Spirit of Texas Bancshares, Inc. (STXB) 재무제표
재무 종합 점수
88/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(B)
성장성
A점수87
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률2.7%
순이익 성장률34.3%
EPS 성장률33.3%
FCF 성장률20.9%
영업이익 성장률13.8%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률32.8%
영업이익률50.0%
발생액 비율1.29x
안정성
B점수73
순현금 기업
유동비율3428.12x
부채비율0.88x
순부채-US$2.3억
현금창출력
A점수90
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진40.9%
FCF 전환율0.96x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률20.9%
영업현금흐름 성장률1.6%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20172018201920202021
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| 지표 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$4826.2만 | US$5750.4만 | US$9245.7만 | US$1.2억 | US$1.3억 |
| 매출총이익 | US$4826.2만 | US$5750.4만 | US$9245.7만 | US$1.2억 | US$1.3억 |
| 영업이익 | US$1666.8만 | US$2230.4만 | US$4392.7만 | US$5638만 | US$6413.3만 |
| 순이익 | US$475.3만 | US$997.8만 | US$2113.6만 | US$3131.1만 | US$4205.2만 |
| EPS | 0.50 | 0.82 | 1.40 | 1.77 | 2.36 |
| 매출총이익률 | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% |
| 영업이익률 | 34.5% | 38.8% | 47.5% | 45.2% | 50.0% |
| 순이익률 | 9.8% | 17.4% | 22.9% | 25.1% | 32.8% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20172018201920202021
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| 지표 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$10.3억 | US$14.7억 | US$23.8억 | US$30.8억 | US$32.7억 |
| 총부채 | US$9.3억 | US$12.7억 | US$20.4억 | US$27.2억 | US$28.7억 |
| 순부채 | US$3321.7만 | -US$1141만 | -US$2.2억 | -US$1.6억 | -US$2.3억 |
| 현금 | US$9543.7만 | US$2.7억 | US$4.2억 | US$4.8억 | US$7.1억 |
| 자본 | US$9913.9만 | US$2억 | US$3.5억 | US$3.6억 | US$3.9억 |
| 유동비율 | 61.20 | 91.40 | 1749.43 | 237.06 | 3428.12 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20172018201920202021
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| 지표 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$1385.2만 | US$1409.5만 | US$2823.4만 | US$5353.2만 | US$5441.1만 |
| CapEx | -US$1416.4만 | -US$661.7만 | -US$722.9만 | -US$1015.8만 | -US$198.5만 |
| FCF | -US$31.2만 | US$747.8만 | US$2100.5만 | US$4337.4만 | US$5242.6만 |
| FCF마진 | -0.6% | 13.0% | 22.7% | 34.8% | 40.9% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 15.4% | 19.1% | 60.8% | 35.0% | 2.7% |
| 순이익성장 | 27.9% | 109.9% | 111.8% | 48.1% | 34.3% |
| EPS성장 | 28.2% | 64.0% | 70.7% | 26.4% | 33.3% |
| FCF성장 | -176.1% | 2496.8% | 180.9% | 106.5% | 20.9% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2021 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 51.7% |
| 5Y 주당매출성장 | 63.5% |
| 10Y 주당매출성장 | 66.2% |
스피릿 오브 텍사스 뱅크셰어즈, Spirit of Texas Bancshares, Inc. (STXB) 재무제표 자주 묻는 질문
- 스피릿 오브 텍사스 뱅크셰어즈, Spirit of Texas Bancshares, Inc. (STXB)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 스피릿 오브 텍사스 뱅크셰어즈, Spirit of Texas Bancshares, Inc. (STXB)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 스피릿 오브 텍사스 뱅크셰어즈, Spirit of Texas Bancshares, Inc. (STXB)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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