텍사스 캐피털 은행, Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) 재무제표
재무 종합 점수
71/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수74
매출 성장 가속영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률13.5%
순이익 성장률326.1%
EPS 성장률432.6%
FCF 성장률-16.5%
영업이익 성장률314.4%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률16.5%
영업이익률22.2%
발생액 비율1.09x
안정성
F점수30
순현금 기업
유동비율0.08x
부채비율0.88x
순부채-US$11.5억
현금창출력
A점수80
잉여현금흐름 견조
FCF 마진17.4%
FCF 전환율0.97x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률-16.5%
영업현금흐름 성장률-25.1%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$9.9억 | US$12.5억 | US$17.9억 | US$17.6억 | US$20억 |
| 매출총이익 | US$9.1억 | US$9.1억 | US$10억 | US$8.7억 | US$12.1억 |
| 영업이익 | US$3.4억 | US$4.3억 | US$2.5억 | US$1.1억 | US$4.4억 |
| 순이익 | US$2.5억 | US$3.3억 | US$1.9억 | US$7750.8만 | US$3.3억 |
| EPS | 4.65 | 6.25 | 3.58 | 1.29 | 6.87 |
| 매출총이익률 | 92.1% | 73.1% | 56.0% | 49.2% | 60.6% |
| 영업이익률 | 34.2% | 34.7% | 13.8% | 6.1% | 22.2% |
| 순이익률 | 25.7% | 26.7% | 10.6% | 4.4% | 16.5% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$347.3억 | US$284.1억 | US$283.6억 | US$307.3억 | US$315.4억 |
| 총부채 | US$315.2억 | US$253.6억 | US$251.6억 | US$273.6억 | US$279.1억 |
| 순부채 | -US$48.2억 | -US$28.8억 | -US$8.8억 | -US$16.4억 | -US$11.5억 |
| 현금 | US$115.3억 | US$76.3억 | US$64.7억 | US$33.7억 | US$21억 |
| 자본 | US$32.1억 | US$30.6억 | US$32억 | US$33.7억 | US$36.3억 |
| 유동비율 | 0.40 | 0.35 | 0.30 | 0.13 | 0.08 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$6.6억 | US$1.5억 | US$3.7억 | US$4.8억 | US$3.6억 |
| CapEx | -US$412.7만 | -US$1127만 | -US$1638.1만 | -US$6484.1만 | -US$1256.9만 |
| FCF | US$6.5억 | US$1.4억 | US$3.6억 | US$4.2억 | US$3.5억 |
| FCF마진 | 66.2% | 11.0% | 19.9% | 23.6% | 17.4% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -16.2% | 26.2% | 43.9% | -1.7% | 13.5% |
| 순이익성장 | 283.1% | 30.9% | -43.1% | -59.0% | 326.1% |
| EPS성장 | 315.2% | 34.4% | -42.7% | -64.0% | 432.6% |
| FCF성장 | -75.2% | -79.1% | 161.4% | 16.5% | -16.5% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 79.9% |
| 5Y 주당매출성장 | 90.1% |
| 10Y 주당매출성장 | 212.5% |
텍사스 캐피털 은행, Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) 재무제표 자주 묻는 질문
- 텍사스 캐피털 은행, Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 텍사스 캐피털 은행, Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 텍사스 캐피털 은행, Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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