텍사스 커뮤니티 뱅크셰어즈, Texas Community Bancshares, Inc. (TCBS) 재무제표
재무 종합 점수
59/ 100
C
성장성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수95
매출 성장 가속영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률22.7%
순이익 성장률317.8%
EPS 성장률331.1%
FCF 성장률31.5%
영업이익 성장률288.9%
수익성·질
C점수60
마진 개선이익의 질 주의
순이익률11.1%
영업이익률13.2%
발생액 비율0.48x
안정성
F점수15
유동비율0.16x
부채비율0.87x
순부채US$3628.4만
현금창출력
C점수64
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진3.8%
FCF 전환율0.71x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률31.5%
영업현금흐름 성장률-29.6%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1225.1만 | US$1442.8만 | US$1933.1만 | US$2083.6만 | US$2557만 |
| 매출총이익 | US$1008.5만 | US$1193.7만 | US$1106만 | US$1077.6만 | US$1556.2만 |
| 영업이익 | US$61.1만 | US$217.7만 | -US$93.7만 | -US$178.1만 | US$336.4만 |
| 순이익 | US$51.8만 | US$175.4만 | -US$73.3만 | -US$130.5만 | US$284.2만 |
| EPS | 0.17 | 0.58 | -0.24 | -0.45 | 1.04 |
| 매출총이익률 | 82.3% | 82.7% | 57.2% | 51.7% | 60.9% |
| 영업이익률 | 5.0% | 15.1% | -4.8% | -8.5% | 13.2% |
| 순이익률 | 4.2% | 12.2% | -3.8% | -6.3% | 11.1% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$3.6억 | US$4.2억 | US$4.5억 | US$4.4억 | US$4.3억 |
| 총부채 | US$3억 | US$3.6억 | US$4억 | US$3.9억 | US$3.8억 |
| 순부채 | US$696.5만 | US$5354.2만 | US$5918.6만 | US$3614.3만 | US$3628.4만 |
| 현금 | US$7740.6만 | US$1.2억 | US$1.1억 | US$8892.4만 | US$5092.3만 |
| 자본 | US$6013.2만 | US$5587만 | US$5368.9만 | US$5210.8만 | US$5375.7만 |
| 유동비율 | 0.28 | 0.39 | 0.36 | 0.27 | 0.16 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$175.7만 | US$312.9만 | US$228.8만 | US$194.1만 | US$136.7만 |
| CapEx | -US$13.7만 | -US$39.3만 | -US$560.1만 | -US$120.1만 | -US$39.4만 |
| FCF | US$162만 | US$273.6만 | -US$331.3만 | US$74만 | US$97.3만 |
| FCF마진 | 13.2% | 19.0% | -17.1% | 3.6% | 3.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -0.9% | 17.8% | 34.0% | 7.8% | 22.7% |
| 순이익성장 | -30.8% | 238.6% | -141.8% | -78.0% | 317.8% |
| EPS성장 | 6.3% | 241.2% | -141.4% | -87.5% | 331.1% |
| FCF성장 | 46.6% | 68.9% | -221.1% | 122.3% | 31.5% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 96.8% |
| 5Y 주당매출성장 | 261.2% |
| 10Y 주당매출성장 | 283.2% |
텍사스 커뮤니티 뱅크셰어즈, Texas Community Bancshares, Inc. (TCBS) 재무제표 자주 묻는 질문
- 텍사스 커뮤니티 뱅크셰어즈, Texas Community Bancshares, Inc. (TCBS)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 텍사스 커뮤니티 뱅크셰어즈, Texas Community Bancshares, Inc. (TCBS)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 텍사스 커뮤니티 뱅크셰어즈, Texas Community Bancshares, Inc. (TCBS)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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