톰킨스 파이낸셜 코퍼레이션, Tompkins Financial Corporation (TMP) 재무제표
재무 종합 점수
66/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수79
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률34.1%
순이익 성장률127.3%
EPS 성장률126.9%
FCF 성장률-64.0%
영업이익 성장률141.8%
수익성·질
A점수95
마진 개선이익의 질 주의
순이익률27.8%
영업이익률38.8%
발생액 비율0.24x
안정성
F점수15
유동비율0.15x
부채비율0.89x
순부채US$5.3억
현금창출력
B점수75
잉여현금흐름 견조
FCF 마진5.5%
FCF 전환율0.82x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률-64.0%
영업현금흐름 성장률-59.1%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$3.2억 | US$3.2억 | US$3억 | US$4.3억 | US$5.8억 |
| 매출총이익 | US$3억 | US$3억 | US$2.1억 | US$2.9억 | US$4.4억 |
| 영업이익 | US$1.1억 | US$1.1억 | US$1212.4만 | US$9297.6만 | US$2.2억 |
| 순이익 | US$8926.4만 | US$8503만 | US$950.5만 | US$7085만 | US$1.6억 |
| EPS | 6.08 | 5.92 | 0.66 | 4.98 | 11.30 |
| 매출총이익률 | 95.2% | 92.7% | 69.6% | 66.9% | 75.1% |
| 영업이익률 | 36.2% | 33.8% | 4.0% | 21.5% | 38.8% |
| 순이익률 | 28.2% | 26.2% | 3.1% | 16.4% | 27.8% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$78.2억 | US$76.7억 | US$78.2억 | US$81.1억 | US$86.7억 |
| 총부채 | US$70.9억 | US$70.5억 | US$71.5억 | US$74억 | US$77.3억 |
| 순부채 | US$1.3억 | US$2.7억 | US$5.7억 | US$6.6억 | US$5.3억 |
| 현금 | US$21.1억 | US$16.7억 | US$15억 | US$13.7억 | US$11.1억 |
| 자본 | US$7.3억 | US$6.2억 | US$6.7억 | US$7.1억 | US$9.4억 |
| 유동비율 | 0.31 | 0.24 | 0.22 | 0.19 | 0.15 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$1.2억 | US$1억 | US$8900.3만 | US$9496.6만 | US$3887만 |
| CapEx | -US$474.1만 | -US$816.8만 | -US$676.2만 | -US$620.9만 | -US$692.1만 |
| FCF | US$1.2억 | US$9517.2만 | US$8224.1만 | US$8875.7만 | US$3194.9만 |
| FCF마진 | 36.8% | 29.3% | 27.1% | 20.6% | 5.5% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -2.6% | 2.6% | -6.6% | 42.3% | 34.1% |
| 순이익성장 | 15.0% | -4.7% | -88.8% | 645.4% | 127.3% |
| EPS성장 | 16.5% | -2.6% | -88.9% | 654.5% | 126.9% |
| FCF성장 | 20.2% | -18.3% | -13.6% | 7.9% | -64.0% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 79.2% |
| 5Y 주당매출성장 | 83.8% |
| 10Y 주당매출성장 | 131.9% |
톰킨스 파이낸셜 코퍼레이션, Tompkins Financial Corporation (TMP) 재무제표 자주 묻는 질문
- 톰킨스 파이낸셜 코퍼레이션, Tompkins Financial Corporation (TMP)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 톰킨스 파이낸셜 코퍼레이션, Tompkins Financial Corporation (TMP)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 톰킨스 파이낸셜 코퍼레이션, Tompkins Financial Corporation (TMP)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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