트러스트코 뱅크 코프 NY, TrustCo Bank Corp NY (TRST) 재무제표
재무 종합 점수
63/ 100
C
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수75
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률5.8%
순이익 성장률25.2%
EPS 성장률26.5%
FCF 성장률-16.2%
영업이익 성장률26.8%
수익성·질
A점수100
마진 개선
순이익률22.0%
영업이익률29.2%
발생액 비율0.94x
안정성
F점수5
부채 증가
유동비율0.05x
부채비율0.89x
순부채US$1.1억
현금창출력
B점수73
잉여현금흐름 견조
FCF 마진16.4%
FCF 전환율0.79x
설비투자 강도0.04x
FCF 성장률-16.2%
영업현금흐름 성장률-3.1%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$1.9억 | US$2.1억 | US$2.4억 | US$2.6억 | US$2.8억 |
| 매출총이익 | US$1.8억 | US$2억 | US$1.9억 | US$1.7억 | US$1.9억 |
| 영업이익 | US$8213.3만 | US$9941.7만 | US$7761.3만 | US$6404.6만 | US$8121.4만 |
| 순이익 | US$6151.9만 | US$7523.4만 | US$5864.6만 | US$4883.3만 | US$6113.7만 |
| EPS | 3.19 | 3.93 | 3.08 | 2.57 | 3.25 |
| 매출총이익률 | 98.9% | 97.0% | 77.3% | 64.5% | 67.1% |
| 영업이익률 | 44.2% | 48.3% | 31.7% | 24.3% | 29.2% |
| 순이익률 | 33.1% | 36.5% | 24.0% | 18.6% | 22.0% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$62억 | US$60억 | US$61.7억 | US$62.4억 | US$64.4억 |
| 총부채 | US$56억 | US$54억 | US$55.2억 | US$55.6억 | US$57.5억 |
| 순부채 | US$2.5억 | US$2.5억 | US$8418.7만 | US$7757.6만 | US$1.1억 |
| 현금 | US$4.6억 | US$5.2억 | US$5억 | US$3.4억 | US$2.9억 |
| 자본 | US$6억 | US$6억 | US$6.5억 | US$6.8억 | US$6.9억 |
| 유동비율 | 0.08 | 0.10 | 0.09 | 0.06 | 0.05 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$5536.5만 | US$7862.6만 | US$6412.9만 | US$5944.2만 | US$5760.3만 |
| CapEx | -US$284만 | -US$378.5만 | -US$566.6만 | -US$488.4만 | -US$1186.5만 |
| FCF | US$5252.5만 | US$7484.1만 | US$5846.3만 | US$5455.8만 | US$4573.8만 |
| FCF마진 | 28.3% | 36.4% | 23.9% | 20.7% | 16.4% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -4.9% | 10.7% | 18.8% | 7.6% | 5.8% |
| 순이익성장 | 17.3% | 22.3% | -22.0% | -16.7% | 25.2% |
| EPS성장 | 17.3% | 23.2% | -21.6% | -16.6% | 26.5% |
| FCF성장 | -9.9% | 42.5% | -21.9% | -6.7% | -16.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 41.5% |
| 5Y 주당매출성장 | 50.4% |
| 10Y 주당매출성장 | 63.5% |
트러스트코 뱅크 코프 NY, TrustCo Bank Corp NY (TRST) 재무제표 자주 묻는 질문
- 트러스트코 뱅크 코프 NY, TrustCo Bank Corp NY (TRST)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 트러스트코 뱅크 코프 NY, TrustCo Bank Corp NY (TRST)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 트러스트코 뱅크 코프 NY, TrustCo Bank Corp NY (TRST)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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