유나이티드 뱅코퍼레이션 오브 앨라배마, United Bancorporation of Alabama, Inc. (UBAB) 재무제표
재무 종합 점수
75/ 100
B
수익성 우수(A), 성장성 주의(F)
성장성
F점수31
매출 역성장
매출 성장률-3.0%
순이익 성장률-29.7%
EPS 성장률-31.6%
FCF 성장률-15.2%
영업이익 성장률-31.5%
수익성·질
A점수100
마진 악화이익의 질 양호
순이익률21.9%
영업이익률27.5%
발생액 비율1.55x
안정성
A점수80
순현금 기업
유동비율39.95x
부채비율0.81x
순부채-US$3196.3만
현금창출력
A점수87
잉여현금흐름 견조
FCF 마진32.8%
FCF 전환율0.96x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률-15.2%
영업현금흐름 성장률-23.3%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$5518.4만 | US$5901.6만 | US$8444.8만 | US$9259.7만 | US$8983만 |
| 매출총이익 | US$5048.5만 | US$5327.9만 | US$7590.5만 | US$7392.5만 | US$6968.6만 |
| 영업이익 | US$2394.2만 | US$2402.4만 | US$4096.7만 | US$3609.4만 | US$2471.3만 |
| 순이익 | US$1853.3만 | US$1868.5만 | US$3154.1만 | US$2800.3만 | US$1967.3만 |
| EPS | 4.87 | 5.11 | 8.81 | 7.65 | 5.23 |
| 매출총이익률 | 91.5% | 90.3% | 89.9% | 79.8% | 77.6% |
| 영업이익률 | 43.4% | 40.7% | 48.5% | 39.0% | 27.5% |
| 순이익률 | 33.6% | 31.7% | 37.3% | 30.2% | 21.9% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$11.2억 | US$14.1억 | US$13.9억 | US$14억 | US$14.5억 |
| 총부채 | US$10.1억 | US$11.9억 | US$11.4억 | US$11.3억 | US$11.8억 |
| 순부채 | -US$9039.6만 | -US$2.5억 | -US$1.8억 | -US$1.2억 | -US$3196.3만 |
| 현금 | US$3.9억 | US$6억 | US$4.9억 | US$4.2억 | US$4.5억 |
| 자본 | US$1.1억 | US$2.1억 | US$2.5억 | US$2.7억 | US$2.7억 |
| 유동비율 | 0.40 | 0.51 | 0.45 | 0.39 | 39.95 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$2617.2만 | US$2432.1만 | US$3908.1만 | US$3983.1만 | US$3053.3만 |
| CapEx | -US$51.9만 | -US$182.9만 | -US$39만 | -US$510.8만 | -US$108.9만 |
| FCF | US$2565.3만 | US$2249.2만 | US$3869.1만 | US$3472.3만 | US$2944.4만 |
| FCF마진 | 46.5% | 38.1% | 45.8% | 37.5% | 32.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 25.7% | 6.9% | 43.1% | 9.6% | -3.0% |
| 순이익성장 | 52.3% | 0.8% | 68.8% | -11.2% | -29.7% |
| EPS성장 | 51.2% | 4.9% | 72.4% | -13.2% | -31.6% |
| FCF성장 | 271.4% | -12.3% | 72.0% | -10.3% | -15.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 69.1% |
| 5Y 주당매출성장 | 135.0% |
| 10Y 주당매출성장 | 203.6% |
유나이티드 뱅코퍼레이션 오브 앨라배마, United Bancorporation of Alabama, Inc. (UBAB) 재무제표 자주 묻는 질문
- 유나이티드 뱅코퍼레이션 오브 앨라배마, United Bancorporation of Alabama, Inc. (UBAB)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 유나이티드 뱅코퍼레이션 오브 앨라배마, United Bancorporation of Alabama, Inc. (UBAB)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 유나이티드 뱅코퍼레이션 오브 앨라배마, United Bancorporation of Alabama, Inc. (UBAB)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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