유나이티드 방코프, United Bancorp, Inc. (UBCP) 재무제표
재무 종합 점수
43/ 100
D
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수57
매출 성장 가속영업이익 성장
매출 성장률8.0%
순이익 성장률4.7%
EPS 성장률11.0%
FCF 성장률-46.2%
영업이익 성장률13.4%
수익성·질
A점수80
마진 악화이익의 질 양호
순이익률16.3%
영업이익률17.4%
발생액 비율1.28x
안정성
F점수15
유동비율0.25x
부채비율0.92x
순부채US$8474.2만
현금창출력
F점수21
설비투자 과다잉여현금흐름 적자
FCF 마진-3.8%
FCF 전환율-0.18x
설비투자 강도0.25x
FCF 성장률-46.2%
영업현금흐름 성장률17.8%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$3041.4만 | US$3174.4만 | US$4090.3만 | US$4398.1만 | US$4749.7만 |
| 매출총이익 | US$2907.3만 | US$2942.6만 | US$3034.3만 | US$2896.1만 | US$3199.2만 |
| 영업이익 | US$1068.1만 | US$953.6만 | US$949.1만 | US$729.5만 | US$826.9만 |
| 순이익 | US$945.1만 | US$865.7만 | US$895만 | US$740.2만 | US$775.3만 |
| EPS | 1.62 | 1.51 | 1.57 | 1.27 | 1.41 |
| 매출총이익률 | 95.6% | 92.7% | 74.2% | 65.8% | 67.4% |
| 영업이익률 | 35.1% | 30.0% | 23.2% | 16.6% | 17.4% |
| 순이익률 | 31.1% | 27.3% | 21.9% | 16.8% | 16.3% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$7.2억 | US$7.6억 | US$8.2억 | US$8.2억 | US$8.6억 |
| 총부채 | US$6.5억 | US$7억 | US$7.6억 | US$7.5억 | US$7.9억 |
| 순부채 | -US$4363.3만 | US$1175.2만 | US$8756.2만 | US$1.1억 | US$8474.2만 |
| 현금 | US$2.3억 | US$2.5억 | US$2.1억 | US$1.4억 | US$1.6억 |
| 자본 | US$7170.1만 | US$5973.7만 | US$6359.3만 | US$6345.7만 | US$7051.5만 |
| 유동비율 | 0.37 | 0.37 | 0.33 | 0.22 | 0.25 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$819.2만 | US$848.1만 | US$946.3만 | US$844.8만 | US$995.5만 |
| CapEx | -US$77.7만 | -US$51.1만 | -US$108.1만 | -US$969.5만 | -US$1177.8만 |
| FCF | US$741.5만 | US$797만 | US$838.2만 | -US$124.7만 | -US$182.3만 |
| FCF마진 | 24.4% | 25.1% | 20.5% | -2.8% | -3.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -12.0% | 4.4% | 28.9% | 7.5% | 8.0% |
| 순이익성장 | 18.8% | -8.4% | 3.4% | -17.3% | 4.7% |
| EPS성장 | 17.4% | -6.8% | 4.0% | -19.1% | 11.0% |
| FCF성장 | 8.2% | 7.5% | 5.2% | -114.9% | -46.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 49.4% |
| 5Y 주당매출성장 | 36.7% |
| 10Y 주당매출성장 | 111.4% |
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