유나이티드 커뮤니티 뱅크스, United Community Banks, Inc. (UCB) 재무제표
재무 종합 점수
87/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(C)
성장성
A점수89
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률3.8%
순이익 성장률30.0%
EPS 성장률28.9%
FCF 성장률34.7%
영업이익 성장률30.8%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률21.4%
영업이익률27.5%
발생액 비율1.33x
안정성
C점수58
유동비율47.49x
부채비율0.87x
순부채US$281.4만
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진26.5%
FCF 전환율0.94x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률34.7%
영업현금흐름 성장률24.5%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$7.2억 | US$9.3억 | US$12.9억 | US$14.8억 | US$15.4억 |
| 매출총이익 | US$7.2억 | US$8억 | US$7.8억 | US$8.8억 | US$10.1억 |
| 영업이익 | US$3.5억 | US$3.6억 | US$2.3억 | US$3.2억 | US$4.2억 |
| 순이익 | US$2.7억 | US$2.8억 | US$1.9억 | US$2.5억 | US$3.3억 |
| EPS | 2.97 | 2.52 | 1.54 | 2.04 | 2.63 |
| 매출총이익률 | 101.1% | 86.6% | 60.6% | 59.4% | 66.0% |
| 영업이익률 | 48.6% | 38.3% | 18.0% | 21.8% | 27.5% |
| 순이익률 | 37.7% | 29.9% | 14.5% | 17.0% | 21.4% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$209.5억 | US$240.1억 | US$273억 | US$277.2억 | US$280억 |
| 총부채 | US$187.2억 | US$213.1억 | US$240.4억 | US$242.9억 | US$243.6억 |
| 순부채 | -US$20.4억 | US$6.8억 | -US$6.8억 | -US$7072.1만 | US$281.4만 |
| 현금 | US$67.9억 | US$41.3억 | US$43.3억 | US$49.6억 | US$39.5억 |
| 자본 | US$22.2억 | US$27억 | US$32.6억 | US$34.3억 | US$36.4억 |
| 유동비율 | 0.37 | 0.20 | 0.19 | 0.21 | 47.49 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$3.6억 | US$6.1억 | US$2.9억 | US$3.5억 | US$4.4억 |
| CapEx | -US$2648.3만 | -US$4270.4만 | -US$7248.5만 | -US$4704.4만 | -US$2757.9만 |
| FCF | US$3.3억 | US$5.6억 | US$2.2억 | US$3억 | US$4.1억 |
| FCF마진 | 46.5% | 60.8% | 17.2% | 20.4% | 26.5% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 3.0% | 29.7% | 39.0% | 14.6% | 3.8% |
| 순이익성장 | 64.4% | 2.8% | -32.4% | 34.6% | 30.0% |
| EPS성장 | 55.5% | -15.2% | -38.9% | 32.5% | 28.9% |
| FCF성장 | 137.4% | 69.6% | -60.8% | 36.7% | 34.7% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 45.0% |
| 5Y 주당매출성장 | 51.1% |
| 10Y 주당매출성장 | 135.6% |
유나이티드 커뮤니티 뱅크스, United Community Banks, Inc. (UCB) 재무제표 자주 묻는 질문
- 유나이티드 커뮤니티 뱅크스, United Community Banks, Inc. (UCB)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 유나이티드 커뮤니티 뱅크스, United Community Banks, Inc. (UCB)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 유나이티드 커뮤니티 뱅크스, United Community Banks, Inc. (UCB)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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