유나이티드 오버시스 은행, United Overseas Bank Limited (UOVEY) 재무제표
재무 종합 점수
61/ 100
C
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수63
매출 성장 가속
매출 성장률79.8%
순이익 성장률-23.8%
EPS 성장률-23.9%
FCF 성장률127.5%
영업이익 성장률-29.9%
수익성·질
A점수93
마진 악화이익의 질 양호
순이익률17.9%
영업이익률21.7%
발생액 비율1.21x
안정성
F점수20
순현금 기업부채 증가
유동비율0.16x
부채비율0.91x
순부채-US$237.1억
현금창출력
B점수69
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진16.8%
FCF 전환율0.78x
설비투자 강도0.05x
FCF 성장률127.5%
영업현금흐름 성장률137.5%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$91.3억 | US$109.7억 | US$130.1억 | US$142.8억 | US$256.9억 |
| 매출총이익 | US$91.3억 | US$109.7억 | US$130.1억 | US$142.8억 | US$125.4억 |
| 영업이익 | US$62.2억 | US$76.5억 | US$91억 | US$79.5억 | US$55.7억 |
| 순이익 | US$40.8억 | US$45.7억 | US$57.1억 | US$60.5억 | US$46.1억 |
| EPS | 4.78 | 5.38 | 6.66 | 7.12 | 5.42 |
| 매출총이익률 | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 48.8% |
| 영업이익률 | 68.1% | 69.7% | 69.9% | 55.6% | 21.7% |
| 순이익률 | 44.6% | 41.7% | 43.9% | 42.3% | 17.9% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$4593.2억 | US$5042.6억 | US$5235.2억 | US$5376.6억 | US$5720.6억 |
| 총부채 | US$4164.6억 | US$4606.5억 | US$4770.5억 | US$4877.1억 | US$5205.7억 |
| 순부채 | -US$346.7억 | -US$370.4억 | -US$639.5억 | -US$510.4억 | -US$237.1억 |
| 현금 | US$698.8억 | US$786.7억 | US$874.4억 | US$760.1억 | US$742.5억 |
| 자본 | US$426.3억 | US$433.7억 | US$462.3억 | US$497.3억 | US$512.5억 |
| 유동비율 | 227.03 | 71.30 | 0.40 | 0.18 | 0.16 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | -US$28.1억 | US$101억 | -US$161.9억 | -US$148.5억 | US$55.7억 |
| CapEx | -US$5.5억 | -US$7억 | -US$8.7억 | -US$8.7억 | -US$12.5억 |
| FCF | -US$33.6억 | US$94억 | -US$170.6억 | -US$157.2억 | US$43.2억 |
| FCF마진 | -36.8% | 85.7% | -131.1% | -110.0% | 16.8% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 19.8% | 20.1% | 18.6% | 9.8% | 79.8% |
| 순이익성장 | 39.8% | 12.2% | 24.9% | 5.8% | -23.8% |
| EPS성장 | 41.4% | 12.6% | 23.8% | 6.9% | -23.9% |
| FCF성장 | -161.8% | 379.8% | -281.5% | 7.9% | 127.5% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 131.0% |
| 5Y 주당매출성장 | 231.7% |
| 10Y 주당매출성장 | 122.3% |
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